【我們為什麼挑選這篇文章】為了防洗錢、防詐騙，政府在臨櫃業務把關很緊，身分證件一樣一樣查，但有時候只是小金額卻還是要填一大推資料，讓許多民眾不堪其擾；因此，蘇貞昌上任後率先改革，在年關將近、銀行業務增加之時，提供民眾更便利、快速的服務。（責任編輯：鄭惟馨）
銀行執行認識你的客戶（KYC）頻頻引發民怨，行政院長蘇貞昌今天宣布，未來民眾在銀行臨櫃辦理業務，只要是熟客，若未超過新台幣 50 萬元，不需提示身分證件供核對。
為了解金融機構執行洗錢防制及防詐騙作業引發的擾民爭議，蘇貞昌今天中午在金融監督管理委員會主委顧立雄等人陪同下，親赴合庫總行，第一線視察臨櫃交易情況。
蘇貞昌：防洗錢、詐騙做得好，但切勿過猶不及
蘇貞昌說，這幾年不管他是在民間或上任以來，都接到許多民眾抱怨，防制洗錢變擾民，在銀行領一點錢，就算是熟客，也要一再被查問、一再填資料；蘇貞昌表示，銀行執行洗錢防制、防詐騙都做得很好，但若過猶不及，卻加重行員負擔，更造成民怨。
金管會解釋，考量存款、提款、匯款是民眾經常辦理的交易，尤其年關將近，民眾對相關交易的需求會更高，且大部分交易都是正常的金融活動，銀行要盡可能做到有效而不增加麻煩，自今年 1 月 1 日起實施的「金融機構辦理國內匯款及無摺存款作業確認客戶身分原則」，雖規定金融機構辦理 3 萬元以上、50 萬元以下的國內現金匯款、3 萬元以上國內轉帳匯款及無摺存款需落實 KYC，但有除外條款，銀行執行上有過度僵化的疑慮。
KYC 便民政策：50 萬以下不用出示身分證明、不用再填客戶資料
金管會說明，將繼續推動的認識客戶作業簡政便民措施包括：
一、只要金融機構已有資料並認識客戶，無摺存款 50 萬元以下就不需請存戶出示身分證明核對。
二、自行客戶以轉帳方式存入自行無摺存款者，因金融機構已有客戶資料，無須再請客戶填寫資料。
三、辦理繳納稅款、規費者，可不適用洗錢防制規定。
四、多數金融交易都是正常交易活動，洗錢防制措施應便民並符合比例原則。
至於 50 萬元以上的交易，蘇貞昌則表示，維持既有查驗程序，銀行除確認客戶身份，也要適時了解交易原因等，但若是銀行自己的客戶或熟客，應儘量簡化程序。
顧立雄表示，目前銀行櫃台實施制主要有兩大項，一是「防制洗錢」，二是「防詐騙」關懷措施，對於洗錢防制，銀行必須要區分高低風險不同，尤其，超過 9 成的客戶屬於低風險，應該要給予便民措施。
顧立雄說，洗錢防制是國際要求，實質目的是保障正常的金融活動，金管會將會製作詳細的問答集，供業者參考。
（本文經合作夥伴 中央社 授權轉載，並同意 TechOrange 編寫導讀與修訂標題，原文標題為〈蘇貞昌：臨櫃50萬以下 熟客不需核對身分證明〉。）
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