薪俸稅是按你於課稅年度的實際收入所徵收的,而課稅年度是指每年4月1日至下一年3月31日的12個月。如果你在2023年6月1日開始工作,那麼你應該在2023-2024課稅年度申報你於2023年6月1日至2024年3月31日期間的收入。
薪俸稅額是(1)按你的「應課稅入息實額」以「累進稅率」計算;或(2)以「總入息淨額」以「標準稅率」計算,兩者取較低的稅款額徵收。
- 應課稅入息實額 = 入息總額 - 扣除總額 - 免稅額總額
- 入息淨額 = 入息總額 - 扣除總額
今年幾時會收到報稅表?
人工/年薪幾多要交稅?
人工幾多要報稅?稅項是以課稅年度(即每年4月1日至翌年3月31日)入息計算。即2023年4月1日至2024年3月31日的入息若高於HK$132,000,稅局應該會在指定日期向你發出報稅表,你需要在1至2個月內交回報稅表。去到每年10月,稅局就會通知你該年度的應繳稅。
根據稅務局最新公布2022/23年度年報中附表統計資料顯示,按照2021-22課稅年度計算,需要納稅的市民年薪收入由HK$200,001起,而HK$200,001至HK$300,000年薪收入的人群亦是佔交稅人口的最大部份。如果你的年薪達HK$40萬以上,收入已比近48%的打工仔高。
年薪 | 納稅人數目 | 納稅人百分率 | 每名納稅人平均稅款 |
---|---|---|---|
HK$200,001-HK$300,000 | 385,154人 | 21.32% | HK$34 |
HK$300,001-HK$400,000 | 323,760人 | 17.92% | HK$2,717 |
HK$400,001-HK$500,000 | 227,201人 | 12.58% | HK$8,821 |
HK$500,001-HK$600,000 | 163,227人 | 9.03% | HK$17,639 |
HK$600,001-HK$700,000 | 110,979人 | 6.14% | HK$28,137 |
HK$700,001-HK$800,000 | 92,789人 | 5.14% | HK$40,058 |
HK$800,001-HK$900,000 | 69,555人 | 3.85% | HK$54,841 |
HK$900,001-HK$1,000,000 | 45,028人 | 2.49% | HK$68,783 |
基本上,在每個課稅年度,每人都可享有基本免稅額,亦毋須提出申索。然而,假如你該年度已婚並已獲已婚人士免稅額,則不能享有基本免稅額。其他免稅額包括已婚人士免稅額、子女免稅額、供養兄弟姊妹免稅額、供養父母及供養祖父母或外祖父母免稅額、單親免稅額、傷殘受養人免稅額、傷殘人士免稅額。
2023/24及其後年度 | |
基本免稅額 | HK$132,000 |
已婚人士免稅額 | HK$264,000 |
子女免稅額 (第一名至第九名子女)(每名計算) | HK$130,000 |
(在每名子女出生的課稅年度,子女免稅額可獲額外增加) | HK$130,000 |
供養兄弟姊妹免稅額 (每名計算) | HK$37,500 |
供養父母及供養祖父母或外祖父母免稅額 (每名計算) | |
年齡為60歲或以上,或有資格按政府傷殘津貼計劃申索津貼的父母/祖父母/外祖父母 | HK$50,000 |
年齡為 55 歲或以上,但未滿 60 歲的父母∕祖父母∕外祖父母 | HK$25,000 |
供養父母及供養祖父母或外祖父母額外免稅額(每名計算) | |
年齡為 60 歲或以上,或有資格按政府傷殘津貼計劃申索津貼的父母/祖父母/外祖父母 | HK$50,000 |
年齡為 55 歲或以上,但未滿 60 歲的父母∕祖父母∕外祖父母 | HK$25,000 |
單親免稅額 | HK$132,000 |
傷殘人士免稅額 | HK$75,000 |
傷殘受養人免稅額 (每名計算) | HK$75,000 |
個人進修開支 | 最高HK$100,000 |
長者住宿照顧開支 | 最高HK$100,000 |
居所貸款利息 | 最高HK$100,000 |
向認可退休計劃支付的強制性供款 | 最高HK$18,000 |
根據自願醫保計劃保單繳付的合資格保費 (每名受保人計算) | 最高HK$8,000 |
合資格年金保費及可扣稅強積金自願性供款 | 最高HK$60,000 |
住宅租金扣除 | 最高HK$100,000 |
認可慈善捐款 [ (入息 - 可扣除支出 -折舊免稅額) x 百分率 ] | 35% |
另外,可以利用稅局的稅款計數機:2023/24年度薪俸稅計數機及2023/24年度個人入息課稅計數機,計算建議的稅款寬減措施實施後你應繳的薪俸稅及個人入息課稅稅款。
薪俸税及個人入息課税標準税率兩級制
財政司司長於2024/25年財政預算案建議由2024/25課税年度起實施薪俸税及個人入息課税標準税率兩級制。以標準税率計算入息淨額(未有扣除免税額)超過HK$500萬的納税人的税額時,其首HK$500萬的入息淨額繼續以百分之十五的税率計算,超過HK$500萬的入息淨額部分則以16%的税率計算。
薪俸稅和個人入息課稅標準稅率兩級制 | |
入息淨額* | 稅率 |
HK$500萬或以下 | 15%(維持不變) |
HK$500萬或以上(首HK$500萬) | 15% |
HK$500萬或以上(超出HK$500萬的部分) | 16% |
*入息淨額 = 入息總額 - 扣除總額 |
一些常見的扣稅項目包括個人進修開支、長者住宿照顧開支、居所貸款利息、向認可退休計劃支付的強制性供款、認可資訊捐款。
【自願醫保免稅項目】「自願醫保計劃」可扣除HK$8,000
2019年4月起,「自願醫保扣稅計劃(VHIS)」開始實施,納稅人可填寫課稅年度期間自己及指明親屬繳付的合資格保費,每名受保人的保費扣除額最高HK$8,000,受保人的人數不限。
相關閱讀:【自願醫保扣稅教學】買醫保可慳幾多稅?一人幫全家投保最著數
【合資格延期年金保單】「合資格延期年金保單」&「可扣稅自願性供款」:須另外申請扣稅
「合資格延期年金保單 ( QDAP ) 」和「可扣稅自願性供款 ( TVC ) 」的保費或供款同樣可享扣稅額,年金扣稅及MPF自願性扣稅兩項合計的扣稅額上限是HK$6萬。
報薪俸稅:稅款寬減
2023/24課稅年度的利得稅、薪俸稅及個人入息課稅寬減為100%,每宗上限HK$3,000。利得稅的寬減上限以每個業務計算,薪俸稅的寬減上限以每個個人計算;如果已婚人士與配偶是合併評稅,寬減上限是二人合共HK$3,000。
至於個人入息課稅,未婚人士的寬減上限以每個個人計算。已婚人士選擇與配偶分開以個人入息課稅方式評稅,寬減上限亦以每個個人計算;若納稅人與配偶共同選擇個人入息課稅,寬減上限是二人合共HK$3,000。
今次的寬減並不適用於物業稅,但賺取租金收入的個別人士,如符合資格,或可通過選擇個人入息課稅而獲得寬減。
2023/24課稅年度稅率
2023/24課稅年度的稅率# | ||
累進税率 課稅入息實額 = 入息總額 - 扣除總額 - 免稅額總額 |
||
應課稅入息實額﹙已扣減免稅總額﹚ | 累進稅率 | 稅款 |
首HK$50,000 | 2% | HK$1,000 |
其次的HK$50,000 | 6% | HK$3,000 |
其次的HK$50,000 | 10% | HK$5,000 |
其次的HK$50,000 | 14% | HK$7,000 |
餘額 | 17% | ? |
標準税率 入息淨額 = 入息總額 - 扣除總額 |
||
總入息淨額﹙沒有扣減免稅總額﹚ | 標準稅率15% | |
#直至被取代為止 |
1. 我應該在甚麼時候交稅?
每年報稅交稅時間由5、6月開始,稅局會寄出報稅表,填妥後要一個月內交回(網上報稅可順延多一個月),到了10月,納稅人會陸續收到評稅通知書,列明你應繳付的稅款總額。稅款可以分兩期繳交,交稅月份一般由1月開始,先交第一期稅,第二期則於4月繳交。可以參考以下交稅時間表:
2.交稅方法有幾多種?
除了親臨郵政局和便利店等地方繳稅外,你亦可以透過互聯網、銀行自動櫃員機或郵寄等方式交稅。
透過銀行網上交稅
登入你所屬銀行的ebanking系統▶選擇「繳付賬單」、「商戶類別」、「商戶名稱」、「帳單戶口號碼」▶再選擇支帳戶口、金額和繳費日期▶確認繳付。輸入「帳單戶口號碼」時要注意,繳款單上有供電子付款專用的收款帳號,列於稅單左下角的11位數字正為收款帳號,但毋須輸入字母。
PPS繳費靈
每張稅單的收款帳號都不同,所以在繳款之前需先登記賬單,稅務局的商戶編號為「10」。
電話繳費靈:
登記賬單電話號碼:18013
繳費電話號碼:18033
繳費靈網頁/App:
Step1:選擇登記賬單,然後在以商戶編號搜尋處輸入「10」再按「去」。
Step2:輸入稅單上的賬單編號至相對應欄目。為了方便辨認賬單,可以在賬單別名自定賬單的名稱,以免交錯賬單。填好所有資料,按「確認」成功登記後便可以繳交賬單。
ATM自動櫃員機
進入目錄頁面▶「繳費服務」▶繳交稅款」▶再輸入印在稅單左下角11位數字「收款賬號」▶輸入金額。如果收款賬號末端為「A」字,無須輸入。若金額超過提款卡或銀行戶口的每天繳款限額,可分開數天繳付款項,但全數須在限期前繳清。
便利店
可攜同繳款單到全港任何一間7-Eleven便利店、OK便利店、VanGO便利店及香港華潤萬家超級市場,繳費上限為HK$5,000。
電子支票
電子支票繳稅雖然較少人用,但其優點是可以「稅務易」帳戶查收電子收據。注意發出超過六個月的電子支票會被視作過期。
信用卡
打開網上銀行或手機Apps ▶選擇以信用卡繳付賬單 ▶選擇稅務局 ▶輸入繳款單上有供電子付款專用的收款帳號。
相關閱讀:【交稅都有獎賞?】信用卡交稅優惠
轉數快
啟用銀行手機應用程式或電子錢包上的二維碼掃描器 ▶掃描帳單上的「轉數快」二維碼繳款 ▶確認付款前請小心核對繳交款項的資料,包括商户名稱、收款帳號和繳付金額,及保留繳付紀錄。
留意於星期一至五(公眾假期除外)下午五時或之前成功進行的「轉數快」交易將於同日生效,而於下午五時後進行的「轉數快」交易將於下 1 個工作天處理。
此外,你亦可以申請稅務局的電子儲稅券計劃,購買儲稅券,並可享有「自動交稅」服務。
相關閱讀:【交稅方法】WeChat Pay/ PPS繳費靈 / 信用卡 / 網上交稅教學
3. 我收到評稅通知書,但發現評稅不正確,應該怎樣做?
如果你不同意評稅結果,你應該在評稅通知書發出日期後的1個月內以書面提出反對評稅,並清楚說明反對理由。如果你發現填寫報稅表時有錯漏而導致稅評不正確,則應該以書面方式向評稅主任提出修訂。
相關閱讀:【報錯稅】填錯報稅表點算好?反對評稅申請教學
4. 我現在有財政困難,無力交稅,應該怎樣做?
你可以向追討欠稅組申請分期繳稅。不過,如果你在繳稅限期仍未清繳稅款,稅務局會徵收不多於5%的附加費;如果你在繳稅限期日6個月後仍未清繳全部稅款,更會加徵10%附加費。
除此之外,你亦可以考慮向銀行或借貸機構申請稅貸,因為稅貸的利率較低,而且申請較容易獲批。想知道選擇稅貸有甚麼要注意?
相關閱讀:【稅務貸款】借稅貸前要留意的6個重點
相關閱讀:【稅貸大戰】銀行稅務貸款比較 邊間年利率最低?
5. 不依時繳稅/遲交稅會有何後果?
根據《稅務條例》,如果納稅人遲交稅,即在評稅通知書上訂明的日期後仍未繳交第一期稅款,第二期稅款將被視為立即到期。而評稅通知書內尚未繳付的應繳稅總額將全數被視為欠稅,稅務局可採取法定追稅行動,包括徵收5%附加費、如在期限後六個月仍未交稅,就需要繳交10%附加費。稅務局亦有權向任何欠稅人士提出民事起訴。
延伸閱讀:【分期交稅】Step by Step申請教學,一文睇晒所需文件
瀏覽香港稅務局網站,了解更多申報稅項和交稅的詳情。
相關網站稅務局 - 首次申報薪俸稅指南
相關網站︰個別人士報稅表指南
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提前還款手續費: 提早全數清還貸款需繳付有關費用,詳情請參閱私人分期貸款條款及細則。
1. 於網上或電話申請
2. 確認個人資料及申報債務
3. 信貸報告
4. 選擇貸款計劃
5. 選擇放款方式
6. 發放貸款
1. 香港身份證
2. 最近3個月的薪金證明
3. 住址證明(最近六個月內發出)
4. 顯示姓名及賬戶號碼的銀行結單/存摺
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禮品選項
貸款額 HK$ 800,000 以上
貸款額自 HK$ 300,000 至 HK$ 799,999
貸款額自 HK$ 200,000 至 HK$ 299,999
申請小貼士:
申請前記得預備好手機及香港身份證!申請過程會需要輸入手機驗證碼,要成功經MoneyHero申請並拎到獨家獎賞,必須成功完成此步驟!完成申請後,記得抄低申請參考編號,以方便隨時查詢申請進度及領取MoneyHero獨家優惠。
請記下完成申請後(「多謝申請」)頁面提供的申請參考編號 (例如 HKxxxxxxxxxxxxxx)。
請於成功申請批核後的7日內,請(1)申請之產品名稱、(2)申請日期及(3)提取貸款確認短訊之截圖,電郵至support@moneyhero.com.hk,並填寫經電郵發送之「獎賞換領表格」,以作核對及跟進
申請產品前請關掉AdBlocker及「私人模式」:3項設定讓你順利取得MoneyHero獨家優惠
MoneyHero限時獨家優惠由MoneyHero提供,其換領、使用方法及爭議,均與渣打銀行無關。
如欲了解優惠詳情,請參閱條款及細則
限時優惠:2024年4月2日中午12時至2024年4月30日下午6時,成功經MoneyHero申請,並於2024年4月30日或之前向銀行交齊所有文件,不論貸款額及是否獲批核,可享Now E英超及西甲賽事1個月賽事通行證四張 (價值HK$1,072) 或 HK$800 Apple Store禮品卡 / 惠康現金券
禮品選項
- 如欲了解優惠詳情,請參閱條款及細則
高達HK$7,000現金回贈
禮品選項
貸款額 HK$ 1,500,000 以上 + 還款期 達 12 個月
貸款額自 HK$ 600,000 至 HK$ 1,499,999 + 還款期 達 12 個月
貸款額自 HK$ 200,000 至 HK$ 599,999 + 還款期 達 12 個月
貸款額自 HK$ 50,000 至 HK$ 199,999 + 還款期 達 12 個月
貸款額 HK$ 1,500,000 以上 + 還款期至少 達 24 個月或以上
貸款額自 HK$ 600,000 至 HK$ 1,499,999 + 還款期至少 達 24 個月或以上
貸款額自 HK$ 200,000 至 HK$ 599,999 + 還款期至少 達 24 個月或以上
貸款額自 HK$ 50,000 至 HK$ 199,999 + 還款期至少 達 24 個月或以上
- 客戶由2024年3月1日至2024年5月31日,於網上成功申請及提取渣打私人分期貸款可享高達HK$7,000現金回贈,全新客戶及貸款期達36個月或以上可享額外HK$1,000現金回贈。
全新客戶為申請時並沒有持有任何由本行發行之渣打信用卡及/或貸款。
- 優惠受條款及細則約束
禮品選項
【渣打抽獎活動】
- 客戶由2024年3月1日至2024年5月31日,
- 於推廣期內網上成功申請私人分期貸款或「分期貸款」結餘轉戶計劃及
- 於三個月內提取貸款。客戶將會自動登記抽獎,依照條款及細則毋須另行登記。
得獎者名額 | 獎品 |
總共6位 (每個月抽一輪,每輪抽出2位得獎者) | 336,000「亞洲萬里通」里數 (可換算雙人來回歐洲商務客位) |
- 活動詳情參考條款及細則
全新客戶及現有渣打銀行之自動轉賬出糧服務客戶額外HK$1,000現金回贈
禮品選項
貸款額 HK$ 50,000 以上 + 還款期至少 達 36 個月
- 客戶由2024年3月1日至2024年5月31日,於網上成功申請及提取渣打私人分期貸款或「分期貸款」結餘轉戶計劃,及貸款期達36個月或以上可享額外HK$1,000現金回贈。
全新客戶為申請時並沒有持有任何由本行發行之渣打信用卡及/或貸款。
- 實際年利率為1.85%(以客戶貸款額達HK$1,500,000或以上及貸款期12個月計算)。實際年利率是一個參考利率,以年化利率展示出包括銀行產品的基本利率及其他適用的費用與收費。此實際年利率並不包括現金回贈。優惠利率僅適用於客戶於本申請時並沒有持有任何渣打信用卡/現有本行之自動轉賬出糧服務客戶/ 優先理財客戶/優先私人理財客戶。渣打銀行將根據個別客戶之信貸評級及其他有關因素而審批貸款申請, 渣打銀行並保留權利決定是否提供私人貸款及決定最終的利率和手續費。優惠須受條款及細則約束。
- 實際年利率是一個參考利率,以年化利率展示出包括銀行產品的基本利率及其他適用的費用與收費
- 渣打銀行將根據個別客戶之信貸評級及其他有關因素而審批貸款申請,並保留權利決定是否提供私人貸款及決定最終的利率和手續費
- 申請要求:每年固定入息HK$96,000或以上及年滿20歲或以上之香港永久性居民
- 上述每月平息已約至小數後2個位及只供參考之用
- 借定唔借?還得到先好借!
1. 於網上申請
2. 上載文件
3. 即時批核
4. 確認及發放貸款
1. 香港永久性居民身份證
2. 最近期住宅地址證明
3. 固定收入人士請提供最近1個月之電腦編印糧單或附有閣下姓名、賬戶號碼及薪酬之銀行月結單 / 存摺紀錄;非固定收入人士請提供最近3個月之電腦編印糧單或附有閣下姓名、賬戶號碼及薪酬之銀行月結單 / 存摺紀錄;自僱人士請提供商業登記證及最近之營業稅單
Citi 稅季貸款
+ 2 項其他獎賞
結束日期
2024年 04月 30日
+ 12 項其他獎賞
結束日期
2024年 04月 30日
+ 2 項其他獎賞
結束日期
2024年 04月 30日
+ 15 項其他獎賞
結束日期
2024年 04月 30日
- 貸款即日批核,現金即日到手
- Citi 稅季貸款額高達 月薪12倍 或 HK$3,500,000,以較低者為準
- 還款期長達60個月,HK$0手續費
- 無隱藏條款
禮品選項
- 由2024年4月15日下午6時起至2024年4月30日下午6時期間申請MoneyHero動「貸」祭指定貸款及提交所有相關文件,再填寫MoneyHero動「貸」祭簡單問卷,最有心思的20位參加者就有機會贏走高達HK$26,980額外獎品!
- 詳情請參閱MoneyHero 動「貸」祭活動網頁
- 受條款及細則約束
【MoneyHero獨家優惠】
2024年4月8日中午12時至2024年4月30日下午6時期間經MoneyHero成功申請Citi稅季貸款或Citi 卡數結餘轉戶,選擇還款期為12個月或以上,並於1個月內提取貸款,即可享MoneyHero獨家優惠
禮品選項
還款期至少 12 個月 + 貸款額 HK$ 2,000,000 或以上
還款期至少 12 個月 + 貸款額自 HK$ 800,000 至 HK$ 1,999,999
貸款額自 HK$ 300,000 至 HK$ 799,999 + 還款期至少 12 個月
還款期至少 12 個月 + 貸款額自 HK$ 200,000 至 HK$ 299,999
貸款額自 HK$ 100,000 至 HK$ 199,999 + 還款期至少 12 個月
- 所有獨家優惠均以顏色隨機形式發放
如欲了解優惠詳情,請參閱條款及細則
禮品選項
【MoneyHero 獨家優惠】Now E 英超及西甲賽事1個月通行證 x 5 (價值HK$1,340) 或 HK$1,000 Apple Store禮品卡 / 惠康現金券
- 由2024年4月2日中午12時至2024年4月30日下午6時(包括首尾兩日),經MoneyHero申請Citi稅季貸款或Citi 卡數結餘轉戶。
- 如欲了解優惠詳情,請參閱條款及細則
客戶須於2024年1月1日至2024年4月30日期間成功申請Citi稅季貸款或Citi特快現金或Citi卡數結餘轉戶,並於2024年5月14日或之前提取貸款,可獲高達HK$8,000現金券
禮品選項
還款期 25 個月或以上 + 貸款額 HK$ 1,500,000 或以上
還款期自 12 個月 至 24 個月 + 貸款額 HK$ 1,500,000 或以上
還款期 25 個月或以上 + 貸款額自 HK$ 800,000 至 HK$ 1,499,999
還款期自 12 個月 至 24 個月 + 貸款額自 HK$ 800,000 至 HK$ 1,499,999
還款期 25 個月或以上 + 貸款額自 HK$ 400,000 至 HK$ 799,999
還款期自 12 個月 至 24 個月 + 貸款額自 HK$ 400,000 至 HK$ 799,999
還款期 25 個月或以上 + 貸款額自 HK$ 100,000 至 HK$ 399,999
還款期自 12 個月 至 24 個月 + 貸款額自 HK$ 100,000 至 HK$ 399,999
- Citi 稅季貸款或Citi 卡數結餘轉戶的申請必須在2024年4月30日或之前成功申請。申請日期以花旗銀行的系統紀錄為準
客戶於申請當日至獎賞換領信發出當天須符合以下資格以獲得花旗私人客戶/Citigold客戶/Citi ULTIMA卡之持有人之獎賞:
- 花旗私人客戶需保持户口結餘達HK$8,000,000元或以上; Citigold客戶則需保持户口結餘達HK$1,500,000元或以上; 而Citi ULTIMA 卡之持有人需持有Citi ULTIMA信用卡
優惠只適用於申請當日不持有任何由花旗銀行所提供之私人貸款之客戶
現金券獎賞換領信將郵寄至合資格客戶於花旗銀行紀錄之香港通訊地址
- 每位合資格客戶於推廣期內只可享獎賞1次
現金券獎賞換領信將郵寄至合資格客戶於花旗銀行紀錄之香港通訊地址。
如欲了解優惠詳情,請參閱條款及細則
- 客戶於申請當日至獎賞換領信發出當天須符合以下資格以獲得花旗私人客戶/Citigold客戶/Citi ULTIMA卡之持有人之獎賞:
- 花旗私人客戶需保持户口結餘達HK$8,000,000元或以上; Citigold客戶則需保持户口結餘達HK$1,500,000元或以上; 而Citi ULTIMA 卡之持有人需持有Citi ULTIMA信用卡
- 優惠只適用於申請當日不持有任何由花旗銀行所提供之私人貸款之客戶
- 現金券獎賞換領信將郵寄至合資格客戶於花旗銀行紀錄之香港通訊地址
- 每位合資格客戶於推廣期內只可享獎賞1次
- 「即日批核,現金即日到手」只適用於每個工作天(星期一至五)上午十時前連同已填妥的貸款申請表及成功遞交所需文件之特選客戶。實際批核時間及現金到手時間因應客戶申請資料而有可能出現差異
- 實際年利率1.78%以月平息0.08%,貸款額HK$3,500,000及還款期12個月計算;實際年利率是一個參考利率,以年化利率展示出包括銀行產品的基本利率及其他費用與收費
- 借定唔借?還得到先好借!