Portabilidade digital

São Paulo, 13 de maio de 2024 – Investidores de ativos como ações, fundos imobiliários, ETFs e BDRs já podem pedir a portabilidade digital de seus investimentos. A funcionalidade está disponível para os clientes das 15 corretoras habilitadas até o momento, de forma gratuita. A transferência acontece em até 2 dias úteis.

Com a portabilidade digital, pessoas físicas podem pedir, pela Internet e sem burocracia, a transferência de suas aplicações entre essas corretoras para contas de mesma titularidade. A opção foi implementada na  Área do Investidor, no site da B3, por onde será possível fazer a solicitação, acompanhar o status e o histórico das movimentações realizadas entre corretoras. Depois de fazer o pedido de portabilidade, o cliente precisa confirmar a operação no aplicativo ou site da corretora onde estão os recursos.

“O processo digital diminui fricções e traz conveniência e praticidade para o investidor, de forma que ele possa exercer sua liberdade de escolha. Faz parte do compromisso da B3 tornar o ambiente de investimentos cada vez mais acessível e descomplicado para os investidores, afirma Vinícius Brancher, superintendente de Pessoas Físicas da B3.

A portabilidade digital foi liberada para alguns investidores em julho de 2023, em período de testes, antes de ser ampliada.

Passo a passo da portabilidade digital 

1. Acessar a Área do Investidor, no site da B3
2. Clicar na opção "Portabilidade"
3. Escolher as corretoras de saída e de entrada
4. Aceitar os termos e condições
5. Acessar a área digital da corretora de saída
6. Confirmar a solicitação de portabilidade

As corretoras habilitadas a realizar a portabilidade digital são: Ágora Investimentos, Ativa Investimentos, BTG Pactual, C6 Bank, Clear Corretora, CM Capital, Genial Investimentos, Itaú Corretora, Mirae Investimentos, Rico Investimentos, Safra Corretora, Santander Corretora, Toro Investimentos, Warren Investimentos e XP Investimentos.

Outras corretoras ainda podem aderir ao serviço. Quatro instituições financeiras já estão testando a funcionalidade para liberar para seus clientes em breve: Banco do Brasil, Guide, Master e PagBank.

Os produtos disponíveis para a portabilidade digital são:

• Ações
• Proventos
• ETFs
• Fundos listados (FIIs, Fiagros, FIDCs)
• BDRs
• Debêntures listadas
• CRIs/CRAs listados

“A transferência de ativos sempre esteve disponível para os investidores, mas isso envolvia um procedimento manual, com a troca de documentos entre o cliente e as corretoras. Para darmos esse passo foi necessário implementar tecnologia para padronizar a troca de informações e automatizar os processos junto aos custodiantes. Isso nos conferiu escalabilidade, viabilizando a solução”, menciona Guilherme Abbari, superintendente de Operações da B3.

Área do Investidor 

Lançada em junho de 2021, a Área do Investidor da B3 transformou a experiência dos investidores que desejam consultar suas posições e movimentações financeiras. Desde então, é possível visualizar, num único lugar, de forma organizada e segura, informações consolidadas de suas aplicações que passam pelo ambiente da bolsa do Brasil.

Com cerca de 1 milhão de acessos por mês, o portal permite que os investidores acompanhem a evolução patrimonial de suas carteiras, consultem o histórico de proventos e tenham acesso a serviços prestados por mais de 50 fintechs e instituições financeiras, mediante consentimento.   O serviço pode ser acessado no site da B3 mediante login e senha.