汇丰私人财富规划是做什么的？
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客散酒醒深夜後，更持紅燭賞殘花。
世事合久必分，分久必合，一段時間，興起分業經營，認為各自發展靈活，一段時間認為聯合式發展，有效利用集團經營的優勢。
大約公元 2000 年左右，潮流興起集團式經營，金融集團興起。
什麼是金融集團？銀行業務、投資業務、保險業務、證券業務、中介業務 ……
怎樣利用集團的優勢？最簡單的，是人力互補，例如，保險公司有強大的的代理人隊伍，為什麼只能賣保險？可兼賣其他金融產品，做到全方位金融產品銷售。
於是賣保險不再單純賣保險的現象，就稱之為：理財，保險代理員升級版：財務策劃師。
香港匯豐，曾有一個規定，銷售人員，要考取財務策劃師的資格（Certified Financial Planner，簡稱 CFP）。
如果你細心留意一下名片，英文的那一面，姓名後有小小的英文字，有獲取資格的縮寫。
當理財這個詞泛濫，就轉為財富管理、財富規劃，這類有氣勢的名稱。
財務規劃是什麼？簡單來說，根據你現有的資產、收入、開支，建議你購買相關產品，配合你未來需要。
對從業人員來說，除了賣保險外，還可賣金融產品（最常見的是投資基金、股票、房地產、樓宇借貸 ……），多了其他收入。
匯豐私人財富規劃，無非是替客戶分析客戶的需求，銷售相關產品而矣。
保險銷售，用人海戰術，未必適用此種方式，當年 AIA 成立了 GIA 另行發展。
