敬愛的客戶朋友：
我年輕時聽過一句名言：「努力工作賺錢，就是為了提早退休為自己贖身。」民眾準備退休的年齡層不斷提前，儘管勞退法定年齡往後延長至65歲，仍然無法抑制人心渴望擺脫工作束縛，嚮往自由的心。
民眾平均壽命愈來愈長、銀行利率卻愈來愈低，許多想退休的人不免擔心退休金不夠用，而遲遲不敢離開職場享受第二人生。其實，若提前在40歲規劃部署投資型保單，是最恰當的時機點，相對於風險性資產，投資型保單是進可攻退可守的資產。
我認為可以買一份配息型的保單，安穩照顧自己的下半輩子。且務必把這一筆金額視為保額來看待，不僅可以配息，亦能節稅以照顧到下一代。問題是多少的保額算足夠呢？我認為資產減負債後得到的淨值數字，再加上你預留給自己養老或遺愛人間的金額，這個金額即是你應該設定的保險金額。
舉例來說：王先生今年55歲，預計退休，而他的資產淨值是1,000萬元新臺幣，他申購了一張保額1,000萬元，設定年配息6%的投資型保單，股市基金行情順勢上揚的時候，能穩當的每年配領60萬元；反之，空頭下挫動盪不安時，可選擇不領配息，且不論市場如何波動，1,000萬元的保額都不會受到影響。
隨著年紀愈來愈大，有一天撒手人寰時，王先生至少有1,000萬元的身價留給家人繼承。也就是說，當他選擇好一份長期看漲抗跌的投資型保單，並轉移資金到這個帳戶的那一天開始，不僅守住了年輕時積攢的財富，每個月還有5萬元的生活費入帳。
優質養老快樂退休，得寄託在生活舒適、輕鬆理財的日子裡，因為那樣才能獲得真正的快樂，也才是通往養老退休最好的一條路。
祝福大家錢多事少樂活退休
你誠摯的保險好朋友 上
