亞太菁英財富管理學院院長羅立群分享自身在金融理財界的經驗，他認為，家族企業最關心的問題主要有3個：人才招募、接班傳承、企業發展。
亞太菁英財富管理學院院長羅立群首先以達沃斯世界經濟論壇（World Economic Forum，WEF）破題，世界經濟論壇全球競爭力指數對全球140個經濟體進行評估，評估標準包含以下4大類別：有利環境、市場、人力資本與創新生態系統。而根據評估，二○一八年臺灣的競爭力排名全球第13名、亞洲第4名。
臺灣現況：缺乏商業活力
在「創新生態系統」的評估類別項目中，臺灣的「商業活力」僅排名全球第21名（見圖一），略顯疲態的經濟，成為無法帶動臺灣競爭力的原因之一。
原因出在臺灣的人口老化趨勢。羅立群認為，臺灣人口結構已經從低金字塔轉向縮減型金字塔，65歲以上高齡人口占比達到14.36％，從高齡化社會邁向高齡社會；扶老比也在二○一七年首次超過扶幼比，達到18.99％（見圖二與圖三）。
高齡化不恐怖，反而帶來的是商機
根據麥肯錫調查，發達國家老人的人均消費為每年3萬9,000美元，遠高於30～44歲年齡層的2萬9,500美元；預估二○一五～二○三○年發達國家60歲以上的老年人將推動51％的總消費成長，其中西歐及北亞地區為60％，北美地區為47％（見圖四）。
臺灣所處的北亞在75歲以上的消費能力高於全球平均，這也就顯示其實高齡化雖然是不可避免的趨勢，但是高齡化所帶來的契機仍然不容忽視。
臺灣家族企業面臨接班問題
羅立群分享自身在金融理財界的經驗，他認為，家族企業最關心的問題主要有3個：人才招募、接班傳承、企業發展。
對於這些家族企業來說，關於稅務、財務規劃等需求其實已經被市場上的保險業務人員和財務顧問解決，但是根據資誠聯合會計事務所PwC所公布的《2018全球暨臺灣家族企業調查報告》，臺灣家族企業目前面臨以下主要問題：
＊沒有書面的接班計畫
＊人才招募與留任不易
＊對中美貿易摩擦所帶來政經不確定性的擔憂
＊更希望家族成員接班
報告中更進一步揭示，54％臺灣家族企業將把經營權和所有權都交棒給下一代，但僅有6％的臺灣家族企業具有健全、正式且經過溝通的接班計畫，低於全球平均15％。也因企業希望接班人是由自家培育出來，羅立群認為，這就是保險業務與財務顧問的契機，「臺灣企業需要保險專業與金融知識的下一代已然誕生。」
