不少投資者都喜歡買高息股,可以定期收股息,選中優質股票還可以「財息兼收」!邊隻收息股最高息?MoneyHero為你整合穩陣收息股組合2024,股息率逾20厘,包括高息藍籌股、紅籌股和創業板股票,即睇2024高息股排行榜!
穩陣收息股之選:高息藍籌股
提起高息股,不少人都會想起藍籌收息股,即恒生指數成分股,其市值大、成交量大、流通性高,故被視為較穩陣,是不少投資者的收息股心水之選。以2024年3月28日收市價計算,在藍籌股當中,建設銀行(00939)成為「派息王」,股息率為9.3厘,東方海外國際 (00316)及工商銀行 (01398)均有約8.7厘。
股份 | 股價 | 每手入場費 | 股息率 |
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東方海外國際 (00316) | HK$93.5 | HK$46,750 | 8.7% |
中國石油化工股份 (00386) | HK$4.44 | HK$8,880 | 8.25% |
中國海洋石油 (00883) | HK$18.12 | HK$18,120 | 6.9% |
中國宏橋 (01378) | HK$8.8 | HK$4,400 | 7.16% |
中國銀行 (03988) | HK$3.23 | HK$3,230 | 8.1% |
建設銀行 (00939) | HK$4.72 | HK$4,720 | 9.3% |
中國移動 (00941) | HK$66.9 | HK$33,450 | 7.22% |
工商銀行 (01398) | HK$3.94 | HK$3,940 | 8.69% |
中國神華(01088) | HK$30.75 | HK$15,375 | 8.06% |
信義玻璃 (00868) | HK$8.29 | HK$8,290 | 7.6% |
註:上述資料截至2024年3月28日收市
代收股息費及存倉費比較
券商 | 代收股息費 | 存倉費 | MoneyHero獨家優惠 |
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長橋證券 |
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各大證券商港股交易費用及開戶優惠
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證券商 | 港股收費 | 美股收費 |
富途牛牛 |
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即日起至2024年6月28日,以MoneyHero獨家優家碼「MHFUTU」開戶,並首次存入HK$1萬並由翌日起計60天內賬戶維持日均資產達HK$1萬或以上,可享以下MoneyHero獨家開戶優惠:DENON PerL 真無線藍牙耳機 (價值HK$1,580) / HK$1,000 Apple Store禮品卡 / HK$1,000 HKTVmall電子購物禮券 / HK$1,000 Trip.com電子禮券。 如首次存入金額達HK$8萬,並由翌日起計60天內賬戶維持日均資產達HK$8萬或以上,可享以下MoneyHero獨家開戶優惠:Sony WF-1000XM5 無線降噪耳塞式耳機 (價值HK$2,490) / HK$2,000 Apple Store 禮品卡 / HK$2,000 HKTVmall電子購物禮券 / HK$2,000 Trip.com電子禮券。 |
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微牛證券 |
平台費:HK$13/單 佣金:0.02%,最低HK$2 |
平台費:0.0045美元/股(最低0.89美元) 佣金:0.0045美元/股(最低0.89美元) |
即日起至2024年7月2日,經MoneyHero成功開立微牛證券戶口並存入HK$1萬,可享HK$200 Apple Store 禮品卡 或 HK$200 惠康超市禮券;存入HK$1萬並維持60日,可獲Bowers & Wilkins Pi5 S2 真無線入耳式降噪耳機(價值HK$2,398;顏色隨機);或 BRUNO BOE065-PPK 電陶爐炆燒鍋 (價值HK$1,098);或 HK$1,200 Apple Store禮品卡;或 HK$1,200 惠康超市現金券。 | ||
老虎證券 |
平台費:HK$15 佣金:0.029%總交易額 |
平台費:0.004美元/股,最低1美元/單,最多收取總交易額0.5% 佣金:0.0039美元/股,每筆訂單最低收取0.99美元,最多收取總交易額0.5% |
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長橋證券 |
固定平台費:HK$15/訂單 階梯平台費:HK$3-30/訂單 佣金:交易金額0.03%,最低HK$3 |
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華盛証券 |
固定平台費:HK$15/訂單 階梯平台費:HK$1-25/訂單 佣金:交易金額0.03%,最低收費為3港元 |
平台費:低至0.005美元/股,最低收費1美元,最高為交易額的0.5% 佣金:低至0.0049美元/股,最低收費為每筆訂單0.99美元,最高為交易額的0.5% |
即日起至2024年7月2日,經MoneyHero成功開立華盛証券戶口並存入HK$1萬,可享HK$500 Apple Store 禮品卡 或 HK$500 惠康超市禮券;存入HK$1萬並維持90日,可獲Philips 飛利浦 ADD6901/90 RO純淨飲水機 (價值HK$1,999) 或 HK$1,500 Apple Store禮品卡 或 HK$1,500 惠康超市禮券。 | ||
華泰國際 漲樂全球通 |
V1會員: HK$8/月 或 HK$88/年 免佣金及平台費 |
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uSMART 盈立智投 |
平台費:HK$12/訂單 佣金:0.03%交易金額 |
平台費:1.5美元/筆 (股價 ≥100美元) 平台費:0.009美元/股(股價<100美元) 最低收取1.88美金; 最高收取交易金額的1% 免佣金 |
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Interactive Brokers 盈透證券 |
固定式收費:交易額0.08%(最低HK$18) | 固定式收費:交易額1%(最低1美元) |
*上述資料只供參考,收費以各證券行最新公布為準 |
*若客戶於半年期間(每年1月至6月及/或7月至12月)沒有進行任何股票交易(買賣、存入股票及網上認購新股)及未持有任何股票,將每半年收取一次證券戶口服務費HK$100
收息股組合2024:高息紅籌股
紅籌股是指,公司有中國內地官方背景,是中央政府或地方政府屬下機構,但並非在內地註冊(如在香港或其他境外地區註冊),就如中國移動、中國聯通和中海油等都是紅籌股,亦是熱門的收息股選擇,但要留意部分紅籌股會收取10%股息稅。
以2024年3月28日收市價計算,在紅籌收息股當中,以華晨中國 (01114)股息率最高,達18厘,其次是首鋼資源 (00639)及粵海置地 (00124),分別約16厘和9厘。
股份 | 股價 | 每手入場費 | 股息率 |
---|---|---|---|
中國海洋石油 (00883) | HK$18.12 | HK$18,120 | 6.9% |
越秀交通基建 (01052) | HK$3.84 | HK$7,680 | 7.81% |
首鋼資源 (00639) | HK$2.68 | HK$5,360 | 16.04% |
招商局中國基金 (00133) | HK$9.18 | HK$18,360 | 5.95% |
亞太衛星 (01045) | HK$2.18 | HK$4,360 | 8.94% |
中國聯通(00762) | HK$5.65 | HK$11,300 | 6.53% |
華潤水泥(01313) | HK$1.19 | HK$2,380 | 3.95% |
粵海置地 (00124) | HK$0.33 | HK$660 | 9.09% |
深圳國際 (00152) | HK$6.01 | HK$3,005 | 4.28% |
華晨中國 (01114) | HK$5.4 | HK$10,800 | 17.78% |
註:上述資料截至2024年3月28日收市
香港收息股之選:創業板股票
創業板的上市要求低於主板,如經營年期、市值、盈利要求等,一些暫時無法在主板上市的公司會選擇先在創業板上市,滿足條件後再轉到主板。
股份 | 股價 | 每手入場費 | 股息率 |
---|---|---|---|
ITEHOLDI (08092) | HK$0.022 | HK$88 | 22.73% |
遠航港口 (08502) | HK$0.295 | HK$2,360 | 20.34% |
彌明生活百貨 (08473) | HK$0.129 | HK$1,290 | 16.28% |
雅居投資控股 (08426) | HK$0.35 | HK$3,500 | 4.29% |
英馬斯集團 (08136) | HK$0.04 | HK$400 | / |
俊盟國際 (08062) | HK$0.325 | HK$1,625 | 9.23% |
恒智控股 (08405) | HK$0.65 | HK$2,600 | 6.15% |
HM INTL (08416) | HK$0.1 | HK$500 | 20% |
高萌科技 (08065) | HK$0.132 | HK$660 | / |
思博系統 (08319) | HK$0.110 | HK$1,100 | 9.09% |
註:上述資料截至2024年3月28日收市
雖然不少創業板股票的股息率都很高,但風險亦相對較高,若將其視為收息股要謹慎考慮。因創業板上市的公司規模較小、盈利較不穩定、亦更易被炒作,股價會更波動。公司亦有可能旨在「賣殼」,無心經營業務,故創業板的風險會較高,要加倍留意。
謹慎選擇收息股 高息不一定買得過
雖然不少人都喜歡買收息股,視收股息為其中一種被動收入,但投資者不要以為買入收息股或高息ETF之後定期有股息收就一定穩陣,若此收息股是因為股價低殘才推高股息率,只會「賺息蝕價」!所以投資者切忌盲目追求高息,一定要學會股息率的計算方法,還要留意留意派息比率(即公司會把多少盈利用作派息)和過往的派息政策等,並利用股票Apps來計算清楚自己賺錢定蝕錢!
分期貸款買股票:需衡量預算投資回報及還款利息之差距
不少人都會想盡快入市以賺取更多回報,所以不會如月供股票般分段買入,亦即是不會達到平均成本法的效果,回報率高低非常視乎投資眼光。當現金不足之時,不少人就會借錢買股票,相比起向證券行借孖展,借私人分期貸款來買股票相對較低風險。分期貸款買股票的原理就是先借取一筆私人貸款,然後利用這筆資金來買股票,還款年期和每月利息支出一早已經定好,可以早有打算。要提提大家,但凡借貸都涉及利息開支,亦會查詢信貸評級TU,所以切記「借定唔借,還得到先好借」,借貸前要計算清楚還款能力,量力而為。
如打算借錢買股票,更要仔細衡量預期投資回報可否彌補貸款利息支出。舉例你預期股票投資回報高於3%,便可考慮申請實際年利率低於2%或3%的私人貸款來買股票,如下表的貸款產品:
財務公司及銀行低息貸款 (P loan)利息比較
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UA「NO SHOW」免文件私人貸款 | 1.68% | 未有列明 | 總值高達HK$19,072 HK$18,000現金回贈 + MoneyHero獨家優惠批唔批都送Now E英超及西甲賽事1個月賽事通行證四張(價值HK$1,072)、HK$1,000 Apple Gift Card或惠康現金券 |
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建行(亞洲) 「好現金」私人分期貸款 |
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總值高達HK$7,300獎賞 HK$6,800現金回贈 + MoneyHero獨家優惠HK$500現金回贈(輸入貸款代碼「AH」) |
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部分優惠適用於特選客戶
註:本圖表資料只供參考,因銀行和財務公司貸款條件及息率等會因應市場變動而不時調整,詳細資料以財務機構最新公布為準。
收息股常見問題
Q:股息率計算方法
股息率 = 過去12個月每股派息金額/股價 × 100%
Q:甚麼是「賺息蝕價」?
股息率是派息金額除以股價,若股價低殘,便會推高股息率。
Q:股票派息次數
大部份一年兩次或者一年一次派息,極少數每季派息。
港股證券戶口 |
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