�z�]�P�Z�q�l��
�i�x�W���عq�l���j���A�`�J�F�ѥx�W���|�A�ݨ����[�P���g����`�׳��ɡA���A�e�{�t�@�ؾ\Ū�x�W���覡�C �A�O�۵M��Ǫ��Ѫ��R�n�̶ܡH�A�O�_��g�D�R���F�n�_�H�i��չq�l���j�w��A�@�P�ӵo���j�۵M�������C
�� �L�k���`�s�����e�A�Ы��o�̽u�W�\Ū
�s�D  ���d  u�ȴC  udn������  
2022/03/03  |  ��892��  |  �q�\���h�q  |  �ݾ��v����
 
 �s��p�y �v�XSWIFT�·Фj�F�H
 �ʭ��G�� IP�����]�ڸs�`�J�s��
 ���ʧֻ� �z�P��Ƭ��ʸ�T
 
�v�XSWIFT�·Фj�F�H
��D�x�_�s

�̪�����W�y�ǵۤ@�h���ܡA�Xù���Ȧ�Q�v�XSWIFT�A�D�o���O(A)�Xù���B(B)�Q�J���B(C)����B(D)�ڬ��A���G���ͤ@���˪��^���G(E)�ڪ��Ѳ��b��C�������A�u�O�A�g�ꤣ�L�F�A

����Xù�� ����ڭ˷�

�ܦh�x�W�ѥ��̪�ܴe�A���F�Ѭ����򻷦b���䪺�X�Q�Ԫ��|�v�T��x�ѡA�H�e���F�g�`���M�A�]�S����x�ѫ�ˡA�@�y���ݸ��ݵۮM�c���Ѳ��b��A�ϩ��O���~���d�O�`�̤j���O���A�󤣥λ��A���٪��Įּu���uSWIFT�v�O���̫����H����������O����Xù���A���˷����O�ڪ��Ѳ��M�c�C

�x�_�ɶ��T��G�馭�W�Q�I���n�������걡�t��t���̦A�����ӡA����x���{�b�S���A�N�Ӥ]���|�b�Q�J���P�Xù���x���o�ͽĬ�C�b�����e���n�����ijX�ɪ��ܡA���꦳��ӿ�ܡA�@�ӬO�P�Xù���}�ԡA�}�ҲĤT���@�ɤj�ԡF�������~�N�O����Xù���A�ҥH�g�٨���O�X�Q�Ԫ����������蠟���C

�ƹ�W�A�q2014�~�J���̨Ȥ��뵲�G�˦V�Xù������A����N�w�g�w��Xù���I�[�ʾl�����g�٨���A�Xù���H���b���ꪺ�g�٨������M�F�A���覡�A�ҥH�o���@�w�n��j�ʧ@�������q�~�����~�@�ΡASWIFT�~�Q�ҥΡC

����Įּu �쩳�ֳQ��

����OSWIFT�H�ھں���ʬ�A1973�~�b��Q�ɦ��ߪ����y�Ȧ���Ĺq�H��|�A�H�u���ѥ��y�@�ɪ����ij���ǰe�A�ȡA�гy�@�ذ�ڪ��ij���ǰe�q�λy���v���v���C�]�зǤƪ��إ߼W�[�F�K�Q�ʻP���C�����A�ҥH�s���Ȧ�B�T�����c�B�u���H�U�g���H�B�Ũ�g���H�B���޲z���c�B�M��t�λP�����x�Ƨ��B���\�i������ҡB���w�ﵥ�̡B�H�U�A�Ȥ��q�����ľ��c�ϥΡA�]���ﱵ�F���y�W�L11,000�a�Ȧ�B�Ҩ���c�B������¦�]�I�M���~�ϥΪ̡A�л\�G�ʦh�Ӱ�a�M�a�ϡA�b��ڶT���M�ӷ~���ʰ_���|���������@�ΡA�O�������y���ľ��c�P�䩹�ӻȦ檺�D�n�q�H�q�D�A�ҥH�Q�ư��bSWIFT��t�~�A�۵M���ܦh����K�A�ӥB�W�[�B�禨���A�~���F�u���Įּu�v���~���C

�Xù����� �n���ū�^

�E�ݤ��U�A�����N�̪��p�դ@�w�|��ı���{���A�����ۤ@�X�A�Xù�����w����w�U�뭰�A���O�J�M�O�ּu�ū¤O�A���M�]�|�ˤεL�d�C�T��@��MSCI���ܡG�u�X�Ѥ��i���A�ҥH�N�Xù���Ѳ��q���Ƥ��簣�O�۵M���U�@�B�C�v�g�Iť��o�ӰT���Nı�o���q�Q���i�A�n�I���U�@�����A�ݬݫXù��RTS���Ƶo�{�AK�u�ϰ��b�G��G�Q����H�z�����I�o�U�l�Xù������n���ū�^�H

�b�ڬ����XSWIFT����Xù����A�ڭ^����Įɳ����p�A���b�����Ȧܤ֤@�d���ʻ��������Xù���Ҩ����H����C�ھګXù�����檺��ơA�I��2021�~���A�~����̫������ȤG�ʻ��������Xù�������D�v�ũM���ȥ|�@�����������c���p�����Xù���D�v�šC���������Ҹ����ܡA���̫������Xù���Ѳ��W�ҹF��K�ʤ��Q�������C

�y�ʩʭ��I �����Z�u��

�ھڥH�����g��A���M�c���Ѳ��X�{�y�ʩʭ��I�ɡA�q�`����g�z�|�N�⤤�����y�ʩʦn���Z�u�ѩζŨ���@���ھ��A�o�ذ��P�����`�o�ͭ��j��o�Q�ťX�{�ɡA�u�O�o�������D���ӥ����ΰӫ~�|�Q���@���ھ������I�Ȥ᪺ū�^�C

�ھڴ^�ժ����̷s�T�����X�A�ڷ��U��N���P�N�N�C�a�Xù���Ȧ�ư��bSWIFT����ǰe�t�Τ��~�A���O�OBank Otkritie�BNovikombank�BPromsvyazbank PJSC�BSovcombank PJSC�BVEB.RF�B�Xù���~�T�Ȧ�(VTB Bank PJSC)�MBank Rossiya�C���䤤�S���Ӱ�̤j�Ȧ��p���x�W�Ȧ�(Sberbank PJSC)�M�Xù���ѵM��u�~�Ȧ�(Gazprombank)�C�p���x�W�Ȧ檺�겣�O�Xù����L����@�a�Ȧ檺�⭿���h�A�s�ڥe�Ӱ�s���`�q�����@�b�A���W�L�@���s��Ȥ�C�ѵM��u�~�Ȧ�O�ڬw�෽���~�����n�U�ڦ椧�@�A�ŦX���n����������w��Xù���෽�����k�C

�ھڴ^�ժ����ɡA�ӦW��N�b�Q�įǤQ�ѫ�~�|�ͮġA�ҥH�̧֥ͮĤ�O�T��E��C���L�n��M���O�A�bSWIFT�إߤ��e�A��ڶT���N�w�g�椧�h�~�F�A���ɻȦ�ϥε��X�q�ܩM�q���޳N��Telex����������Ҹ�Ҥ�I��T�A�u�O�IJv�C�U�B���������C�ӥBSWIFT�u�O��ڤ�I�M����t�����@�����A�ӨëD�����C

��ڤ�I�M����t�]�A��I�M��f�����(�����B�ڤ�)�B��I���O������t(SWIFT)�B�M�����b����t(�����̲ת���I�M��b��OCHIPS�F�H�����̲ת���I�M��b��OCIPS)�B��I�M���ڳB�z���զ������ASWIFT�u�O�䤤����I���O������t�A�����ä��A�Ψ즨����쪺����b��A�D�n�ѨM���O��ڤ�I�M�⪺�u��T�y�v�A�]���f���������A�̲׬O�ѳf���o���ޱ����C

�i�ԲӤ��e�аѾ\�̷s�@���m�z�]�P�Z�n962.963���C�L�����z�]���v�A�p������е����X�B�ӷ��F�w��q�\�z�]�P�Z�q�l���x�C�ǹ�@�ۡA�ȿ��ܮe���m�M�~�]�gDVD��±о��j

 
IP�����]�ڸs�`�J�s��
��D���A

�Ҥ޵o�����ĦM���A����Ƚw���y���檺�f�����Y�F���A�����e�w�������ץ����ѥ��o�H�ݮ��A�ﱵ�@�i�����^�ɪ��^�`�ϼu�污�A�����̰����ڸs�N�����⺦���СI

�ڬ���Xù�����X�s�@�i���Ĩ���A�N�Xù���v�X���y�Ȧ���Ĺq�H��|(SWIFT)�A�ѩ�����T�ʮa�X����ľ��c�ϥΦ��t�ΡA�W�L�@�b�X��H�ξ��c���OSWIFT�����C�ڬ���Xù���v�XSWIFT�A�N�פ�@����ڥ���A�޵o�f���i�ʡA�y���j�q����~�y�A�ɭP�Xù�����ĦM���C

���~�A����B�ڬw�Υ[���j�]�ť��N����Xù������q�L�ʥΨ䤻�T�K��������������x�ƨӫd�z�ڬ������Ĩ���¤O�C����]�F���w�T����ꤽ���P�Xù�������Ȧ�i��������A�����H�]�]�A�Xù������a�]�I����ΫXù���]�F���C

�����y�ʩʭ��I�W �p�Ƿ|���N���i��

�ھڥv����j�Ǵ��J���s�Ҭ�s��Michael S�DBernstam���e�b�u��|�s���v�Z�媺���R�A�@���Xù������������A���T�K�����������~�צs���N�|�Y����ȳѨ�ݭȡA�������|���T���������O�H�����B�ڤ��B�^��Ψ�L���f���p�����Ҩ�Φs�ڡA�N�i��]����ӵL�k�ϥΡA�ɭP�Xù���~�����I�B�Ȧ����I�Ψ��������I�C

��H���ε����vZoltan Pozsar�h���ܡA�Xù������Ψp�H�����֦���@���������y�ʩʰ]�I�A�䤤�H�����������e���v���۷����A�w�������G�d�������H�~�פ��������A�@�d�������s��b�~��Ȧ�C�b���ݱ��p�U�A�o�T�d�������i��]����ӳQ�x���A�Ϊ̥H�Y�ؤ覡�q����ಾ��F��H�קK�Q�x���A�����X�{�y�ʩʭ��I�A�N���H�Z�óf������í�w�C

Zoltan Pozsar�{���Xù���Ȧ�]���Q�ư��bSWIFT���~�ӵL�k�I�ڡA�P���~�p�Ҫ��M��Ȧ椣�@�N���p�Ҥ�I�ڶ��@�ˡA�ɭP�L�k�I�ڡC�ثe���W�B�dzƪ��Ϊ��R�^��ij����N�����H���I�ثe���p�A�f�������N�����Ĩ���ʡA���G�N�O���z�L�q�ƺ��Y�B���Y��겣�t�Ū��Q�����p�Ƿ|�A�i��|���A���X�j�겣�t�Ū��ѨM�����y�ʩʡC

�bSWIFT�����A�Xù�������X�{���I��A�Ȧ歱�{�{���Ѥ����D���}�����I�C

�Xù���������I���z���ĦM��

�ڬw����N���ܡA�Xù���p���x�ƻȦ檺�y�ʩʪ��p���b�c�ơA�惡�ثe�L�p�i�I�C����a�Q�ΧJù�a�ȵ��ڬw���楿���{�}���C�Xù���Ҥ��Ȧ�P�˥X�{���I��A�Xù������]���N����Q�v�q�쥻���E�A���H�@��½���ܤG���H�A�Ъ�G�Q�~�Ӫ��s���A�l�ޥ����N���d�b�Ȧ椺�C

�Ҷq�Xù���w�X�{���ĦM���A�����u���]���{�y�ʩʦ���A�p�Ƿ|���ӥi���ܦb���ɤj�|�ɮ����Y���A�i�@�B���C�����y�ʩʡA������@��a���ĦM���X�������y���ĦM�����i��ʡC�]���A�i�H�ݨ�b�Xù���Q�v�XSWIFT��A�ڬ��U�ꤽ�ŴާQ�v���e�{�j�T�Ԧ^�A�w�ϬM������U����f�����Y�F���Ȯ��ͽw���w���C

�i�ԲӤ��e�аѾ\�̷s�@���m�z�]�P�Z�n962.963���C�L�����z�]���v�A�p������е����X�B�ӷ��F�w��q�\�z�]�P�Z�q�l���x�C�ǹ�@�ۡA�ȿ��ܮe���m�M�~�]�gDVD��±о��j

 
�z�P��Ƭ��ʸ�T
�z�]�P�Z1123����h����峹�G

���o��H�y�ֳv�XSWIFT�·Фj�F�H
���ʭ��G�ơ�IP�����]�ڸs�`�J�s��
���z�]�ڳ̤j�ֻ��ȧ����� �u�n�y�a�v�ЧA�o���s��
���z���j�a�ӡ֥����� ���v�ǻ��G�׻P�ū�
���z�P�������֯Q�X�����ͧP���G �x�Ѱf������
�������s�D1�֡mMetaCity M�n�ĤG�i�w��W�իݵo
�������s�D2�֯}�Ѷ����������`���g�ٲ��~�ਭ����ү෽��O��
���Х��[���2022�~�Х��w�j�Q�j�Ŷq���Ф��˵�(�U)
���s�D���u�ְ�o����ʥͰ�ڪ��ľǰ|
�����y�z�]�[�ֳo�O�@���S��Ĺ�a���Ԫ�
���Х���j���2024�Х�����ת��K�j������i
���]�g�A��x�֥x�W���ķ~�n�Ȱ�ڿ� �תk�P�j�U�@�u���O
���϶���f���Ԫ��֤j�B����H�b�h��W ��S�����C��}�污

���i�����ާ@�����Z�j���a�l�Ѯv�����ҥ�ο��[�A�DZ´������R�Ϊi�q�Ԫk

���i2.0���V��j���ߤ����污�a�ϡA��j�ժѴN��²��F

���i�w�XĹ�a�g���j�L�~�J�Ѯv�C�P�@���ѥD�O�w�X�G���Ӫ�

���i�P���Q�s�ҡj�v�W�̱j���u�B���u�ҵ{

���i����޳N���Сj���A��ЧA�Χ޳N���ЧP�_�Ѳ����h�ŻP�ϥήɾ�

���i�]����n�Ѫ춥�j3/31�~���X�l�Iù�A౦Ѯv�ЧA�@��Ū���]����n��

���i�]�g�q�\�j�P�P�s��T�Фj�L�ѪR�B���~�ʺA�B�u�u�ާ@�B�h�żЪ��A�@��n�I

 
 
���q�l���ۧ@�v���ݡu�p�X�u�W���q�v�α��v�u�p�X�u�W���q�v�ϥΤ��X�k�v�Q�H�Ҧ��A
�T��g���v����θ`���C�Y��q�l�����e������ðݩέn�D������v�A�Сi
�p���ڭ��j�C
  �K�O�q�l�� | �ۧ@�v�n�� | ���p�v�n�� | �p���ڭ�