袋鼠金融導讀|基金平台不僅為投資者提供了更廣泛的投資機會,還簡化了投資的過程,使任何人都能輕鬆參與金融市場,從股票、債券到貨幣,基金平台為投資者提供了多樣性投資產品,並根據風險偏好和目標進行精心選擇,已經成為投資者探索多元化、便捷投資的主要途徑之一,先前我們已討論過新手如何買基金、基金投資,建立於此基礎之上讓我們深入探討鉅亨買基金、基富通、中租投顧的基金平台特點,探討基金平台有何優缺點?而基金平台又適合哪一類的人使用?
目錄
基金平台介紹
以下是袋鼠金融整理出來常見購買基金的三大管道比較,我們可以藉此觀察到基金平台具有什麼樣的優勢。
基金平台 vs. 投信 vs. 銀行 | |||
---|---|---|---|
基金平台 | 投信 | 銀行 | |
基金種類 | 最多 | 少 | 較多 |
投資成本(含手續費、保管費等) | 中 | 低 | 高 |
特色 | 可線上開戶 | 投資成本最低 | 實體服務處多 |
投信
投信是發行基金的機構,投信公司由專業經理團隊管理,投資者可受益於他們的專業知識和經驗。同時也因為投信沒有中間的機構,所以手續費會是最低的,但因為只會販售自己的基金,相對的種量也是最少的
銀行
銀行是代銷基金的機構,只要有帳戶就可以直接在銀行購買基金,不用再另外到其他地方開戶,但便利的代價就是,銀行會收取信託管理費,而這個費用只有在銀行購買才會收取喔!
袋鼠精選證券商 | ||
---|---|---|
🎁 開戶即送 NT$ 3,000 抵用金 🎁 6/30前完成指定任務再抽微風萬元禮券 | 台股手續費最低 1 折 零股、定期定額每筆最低 1 元 |
|
點我開戶 | 🎁 台、美股/ETF/基金定期定額送千元抵用券,手續費均一價。 🎁 日日可存股、最低1,000台幣、100美金即可投資 | 電子手續費最低6折 |
點我開戶 | 🎁 登記滿額送】台股4月交易每滿10萬元/美股每滿1千美元送 1元momo幣,累積無上限! 🎁美股新戶限定】新開立美股帳戶享終身美股手續費0.12%、每筆最低3美元 | 手續費折扣2.8折 |
點我開戶 | 🎁 將永豐大戶作為交割戶,享 1.5% 活存利率、每月 20 次跨提跨轉免手續費 🎁定期定額平台,最低100台幣、100美金就能存! | 手續費最低 1 元起 |
謹慎理財 信用至上 |
基金平台
基金平台提供我們投信、銀行以外另一種選擇,讓我們可以一次總覽全台現有的基金詳細資訊, 基金平台通常提供廣泛的基金產品,包括不同類型、風格和風險水平的基金。基金平台中通常可以看到即時的基金資訊、歷史表現和相關報告大部分的基金平台也提供線上開戶的方式,讓人可以更方便地購買到自己喜歡的基金。
金融怪奇物語#13 基金投資衝出第一桶金?小心賠光家產!ft.小朋友學投資-不魯
基金對於投資小白們來說適不適合入手呢?它和熱門的股票、ETF 差在哪裡?該如何起步?本集的金融怪奇物語,邀請了擁有 7.5 萬粉絲的「小朋友學投資」團隊,由在外資券商 10 年、實戰經驗豐富的不魯,一起聊聊基金投資,從有哪些風險要避免到那些沒被看見的費用,以及不魯個人的投資法分享全都在這。
金融大小事,什麼都聊,什麼都不奇怪,本節目是由「袋鼠金融」製作播出,從小資最關心的生活金融理財出發,探討最熱門、討論熱度最高的時事議題。
—
Hosting provided by SoundOn
用標的來挑選基金真的是對的嗎?偷偷告訴你最好的方法其實就是……快點進來聽這集(小小聲地說)
想知道小資族怎麼靠基金擊敗大盤,甚至賺進高達 60% 報酬嗎?不需付費,點集解鎖最中肯實在的基金知識大禮包!
🌟投資一定有風險,投資前應檢視自身能力,節目內容僅供參考,投資人應獨立判斷
- 01:20 基金到底是什麼?
- 02:00 股票和股票型基金的差別
- 04:25 基金、ETF 和股票三者的不同
- 07:24 管理基金的基金經理人要遵守什麼樣的規則?
- 09:56 投資基金的手續費多少才合理
- 10:07 真嘟假嘟!高達 60% 的年報酬率!
- 11:05 新手投資基金的第一步
- 13:33 超強台股基金經理人的故事
- 16:30 基金投資的停損點怎麼看
- 24:20 本集重點整理
主持人:金童
來賓:小朋友學投資-不魯
節目規劃:袋鼠金融
想上車嗎?基金投資全套說明書雙手奉上!:https://roo.cash/goto/other/podcast-ep13-article
趕快追蹤袋鼠金融 FB/IG,當你的理財/防詐好夥伴!
https://roo.cash/goto/other/podcast-text-FB
https://roo.cash/goto/other/podcast-text-IG
—
Hosting provided by SoundOn
定期定額投資首選💰 |
---|
🎁 台、美股/ETF/基金定期定額送千元抵用券,手續費均一價。 🎁 日日可存股、最低1,000台幣、100美金即可投資 🎁 專屬免費投資工具,每日精選個股、高勝率選股策略及智慧下單 |
謹慎理財 信用至上 |
基金平台有哪些?
鉅亨買基金
(1)基金種類數量:3,825 檔
(2)手續費用
- 申購手續費:(目前有優惠活動,實際依照基金公司規定)
- 定期定額:0 手續費
- 月配 / 債券 / 平衡型基金:0 手續費
- 台股基金:單筆 0 / 定期定額終身 0 手續費
- 轉換手續費:每次 NT$ 300 元
(3)投資最低限制金額
- 定期定額:NT$ 3,000 元
- 單筆投資:NT$ 3,000 元
(4)特色
- 有 APP 可以查看基金相關基本資訊
- 有 AI 理財機器人
- 有紅利點數
(5)注意事項
- 如選擇郵寄開戶,時間會較長
- 基金比較最多 4 檔
基富通
(1)基金種類數量:4,501 檔
(2)手續費用
- 申購手續費:(目前有優惠活動,實際依照基金公司規定)
- 股票型、平衡型基金:0 手續費
- 債券型基金:0 手續費
- 貨幣型基金:申購金額 x 牌告費率
- 轉換手續費:無
(3)投資最低限制金額
- 定期定額:NT$ 3,000 元
- 單筆投資:NT$ 3,000 元
(4)特色
- 篩選器有基金資產分類,可以初步篩選出來不同規模的基金
- App 免註冊即可體驗篩選功能、查看投資分析資訊
- LINE 官方帳號可以即時查看淨值、報酬率等基金基本資訊
(5)注意事項
- 無紅利點數、無理財機器人、無線上客服
- 基金比較最多 2 檔
中租投顧
(1)基金種類數量:3,475 檔以上
(2)手續費用
- 申購手續費:(目前有優惠活動,實際依照基金公司規定)
- 股票型、平衡型基金:0 手續費
- 債券型基金:0 手續費
- 貨幣型基金:一般 1.5%、會員 0.15%
- 轉換手續費:免收,少部分特定基金、貨幣型基金將收取 0.2% 手續費或 300 元
(3)投資最低限制金額
- 定期定額:NT$ 3,000 元
- 單筆投資:NT$ 3,000 元
(4)特色
- 可定期不定額投資
- 針對小資族、退休族、青年族、學生族及親子設計投資方案
- 有理財機器人、線上客服
- 有紅利點數、會員制度
(5)注意事項
- 可申購基金數量沒有前兩個平台多
- 基金比較最多 2 檔
袋鼠精選銀行信貸方案 |
---|
✨ 方案特色 ✨ 🔥 最高可貸 600 萬 🔥 🔥 撥款最快 5 分鐘 🔥 🔥 前三期優惠年利率 0.1% 起🔥 |
🎁 袋鼠金融通路限定 🎁 並符合條件可享「Airpods 3」或「5,000元宜睿即享券多選一 」好禮二選一! |
立即申請 |
基金平台優缺點比較
基金平台優缺點總整理 | |||
---|---|---|---|
鉅亨買基金 | 基富通 | 中租投顧 | |
基金數量 | 次之 | 最多 | 最少 |
2024優惠活動 | 0 手續費 | 0 手續費 | 0 手續費 |
定期定額終身優惠 | 有 | 有 | 有 |
理財機器人 | 有(阿發總管) | 無 | 有(WISEGO) |
紅利點數 | 有 | 無 | 有 |
會員制度 | 有 | 無 | 有 |
線上客服 | 無 | 無 | 有 |
主題型投資方案 | 有 | 有 | 有 |
基金平台適合我嗎?
基金投資不論是定期定額還是單筆投資,都需要在投資前評估自己能力範圍,以找到最適合自己的投資方式。透過了解自己所擁有的資產、確立自己的投資目的,以及推估自己的風險承受能力等等,來為自己量身訂做一個獨一無二的投資計劃!且選擇自己負擔的起的投資方式,才能夠在投資之餘避免影響生活又能賺到錢。另外,降低投資成本也是很重要的一部分!因此盡量在有手續費優惠的時候入場,或是好好比較不同平台之間的優惠活動,善加利用活動折扣和紅利回饋來降低投資的成本。
考量自身能力後,可以試著選擇適合自己的平台入場。像是如果習慣小筆小筆進場的話,基富通、中租投顧這類單筆最低門檻僅 NT$ 3,000 元的就很適合你;如果是確定某幾筆一定會長期定期定額的話,鉅亨買基金的 3 筆終身定期定額 0 手續費就會非常適合你!所以袋鼠金融建議你進場前一定要做好功課,選擇對你最有利的方式再開始,以後就可以少掉很多煩惱喔!