中高資產族群的資本雄厚，影響力亦廣，且對於資產的管理與傳承相當重視。南山人壽雙興通訊處總監廖清宏藉由「臺灣高資產客群財富報告」，來解析中高資產客戶的需求，以提供因應之道。
二○一八年中國信託商業銀行與資誠聯合會計師事務所合作發表了「臺灣高資產客群財富報告」，以在地觀點剖析臺灣高資產客群財富管理之需求。保險從業人員必須要知道什麼是中高資產族群，以及中高資產族群在想什麼，還有他們投資偏好的屬性是什麼，藉此瞭解此類族群的需求及想法，可以當作業務人員之後的指引及未來目標、方向，以期提供的服務與商品，都能更加符合及契合中高資產客戶所需。
所謂高資產族群的定義，即是扣除自用住宅資產價值及負債後，可自由投資的資產超過100萬美元／3,000萬元新台幣。如圖一所示，二○一六年全球高資產族群的資產總額共有84兆9,000億美元，預估二○二○年可達111兆1,000億美元，二○二五年更可成長到145兆4,000億美元，成長的幅度相當驚人，意即每年有許多人會進入到這所謂的「3,000萬俱樂部」的高資產族群。
又據圖二所示，全球富裕階層的資產規模成長幅度，亞洲在二○二○年後會大幅領先其他地區，即代表了東方經濟或是中國大陸經濟的崛起，全世界的華人保險業務人員正適逢其會。
值得一提的是，在高資產族群之中又有所謂的超級富豪，意指資產在一億美元以上的族群。據統計，二○一七年全球有超過2,000人，總資產淨值達7兆6,700億美元，較二○一六年成長18％。被世界銀行列為高收入的臺灣，於二○一七年計有31位超級富豪。
然而，由於文化或資訊不透明等原因，使得資料有被低估的可能性，同時也意味著超級富豪族群的市場有著很大潛力。二○一七年臺灣超級富豪的數量成長率為19.4％，幾乎是全球成長率11.4％的2倍。
臺灣的中高資產族群市場規模，自二○一五至二○一八年，每年皆成長約莫3,000人，年增率1.1％，亦顯示出儘管在環境有些波動的狀況下，中高資產族群的規模依然勢不可擋地持續擴大。
在中高資產族群中，有3成的企業主年齡在60歲以上，面臨到企業接班與資產移轉的議題，如財富的保值與傳承、家族價值的永續流傳、在家庭和諧的狀況下完成資產的分配等，以及傳授者與繼承者之間對於財富傳承的態度與需求的差異性。
不同世代有著不同的態度與需求，針對於各個世代都必須去理解他們對於財富傳承的想法與態度，進而歸納出他們的需求，並滿足他們的需求。目前臺灣高資產族群可分為3個世代，見圖四。
中高資產族群的需求解析
高資產族群所關注的議題，如圖五數項，而每一項都與具有財務規劃專業的保險業務人員息息相關。可以透過保險業務人員的專業與金融工具相結合，直接連結到客戶，為客戶提供解決問題、滿足需求的服務。簡而言之，保險業務人員與客戶的連結在於為客戶「創富、維富、傳富」。
