從基本面做起，強化「獲客力」

透過行業優秀人員的深入分享，我們可以發現，落實「基本面」是面對時局下一層層考驗的不變之道。所有的成功與成就，都是從基本做起。

　　業務員的「獲客力」一直以來都是市場相當關注的議題。尤其，在最近這1、2年的時局當中，面對世紀疫情、業務員市場競爭、法規制度變遷、少子高齡人口結構的環境裡，如何強化全方位展業的能力，有效獲客，進而獲得穩定、理想的收入，成為保險從業人員能否長久留存於行業的關鍵。

　　一場疫情，加速了保險業務員的轉型之路，從過去所習慣的面對面實體接觸模式，轉變為必須透過線上媒介服務客戶，才能得到更多促成保單的機會。縱使疫情已過，多數民眾更加仰賴數位工具聯繫的習慣也早已養成，業務員得發展出線上結合線下的有效展業模式。

　　再從市場競爭來看，臺灣的業務員在高密度從業人員的環境裡（臺灣保險從業人員與國家人口總數比約為1：60，大陸約1：280，馬來西亞約1：320），更需凸顯出個人專業和品牌力，才有機會脫穎而出。

　　此外，2026年臺灣保險市場將接軌新會計制度，保險公司預計將會主推投資型保險商品，業務員需具備投資領域的專業，另一方面，主管機關近年來大力推動「保險回歸本質」，亦使得業務員需要加強保障型商品的銷售能力。

　　而在高齡少子的人口結構底下，退休規劃成為了每一位民眾的顯性需求，業務員必須成為專業的財務顧問師，為民眾打造安心、無憂的老後生活。上述這些一層層的考驗，沒有一位業務員能夠跳過，唯有強化競爭力，才能夠處變不驚。

　　那麼該怎麼藉由厚植自身的獲客力，提升競爭力呢？本次《Advisers財務顧問》每月特輯，採訪了3位在近幾年表現相當出色的從業人員，他們不約而同點出了一個方向：「回歸基本面」。所謂的基本面，就是落實銷售流程中每一個環節中的細節、善用公司及單位所提供的廣泛資源，並將保單件數的目標控管好。

　　幾乎所有的業務員都是從緣故市場開始做起，但是每一個人在拜訪客戶時與客戶的應對進退、進行服務時的用心程度，甚至心理素質等，卻有著明顯的差異；大家都在同一個單位底下工作、接受主管們的輔導、進行多項培訓課程，但是吸收程度、對於各項資源上的接受度也有很大的不同。這些基本面的養成，著實影響了自己最初所立下的件數（業績收入）目標。

　　透過行業優秀人員的分享，你會發現所有的成功，都是從那些看似微不足道、老生常談的小細節做起，他們不斷的累積，如同滾雪球般地蛻變為旁人眼中難以觸及的高度，而當你瞭解成功背後的「真相」後，下一步就該是輪到你大放異彩、嶄露頭角的時刻了。