資訊在用心智圖進行轉換時，會促使我們考量順序是否需要重組、是否會是重點等，這將引導大腦進行更深層次的思考，是很好的「大腦體操」。
「在使用心智圖後，會讓思路更清晰、更有邏輯，考慮的要素會更廣泛且全面化，無論是對夥伴或是客戶交流，都能讓對方更有系統性地吸收，使溝通更快速有效。」
安聯人壽宏祥通訊處業務經理何彥穎接觸心智圖的契機是源於一次課程中講師的分享，他從學習筆記開始練習，至今已經使用了3年時間，後續更將心智圖運用在行銷與組織培育上，大大助力展業。何彥穎分享，最初他在使用心智圖時是用手寫的形式，修修改改好幾次後才慢慢熟稔如何梳理出枝幹，然而這是一條必經之路，心智圖的繪製就是一邊動手一邊學習的過程。
透過心智圖，協助客戶瞭解完善的財務規劃步驟
何彥穎以行銷上的運用為例，他在替客戶進行全方位財務規劃時，就會利用心智圖協助客戶在心中快速建立完整的架構。
為客戶進行財務規劃的第一步，首先要做的是觀念溝通，傳達財務規劃的好處莫過於能完成自身的夢想清單，並用以終為始的觀念來進行規劃，也就是先確立最終的目標後，再根據目標來制定相應的計畫。
第二步則是釐清客戶當下的能力，可以從客戶的現金流來分析，透過分析收入、支出、債務，以及是否有預備金等各項指標，就能瞭解客戶的資金運用方式。
接著便是讓客戶意識到若要實現夢想，勢必要有對抗風險的能力。談及人生的風險，可大致分為無法完成對家庭責任的風險、健康風險、退休準備不足的風險，以及資產無法保全的風險等，而保險業務員則可以透過提供不同的保險商品，以作為面對風險的解決方案。
在完善風險保障後，便可以進行投資的規劃，投資要顧及的範圍相當廣泛，舉凡投資項目、資金預算、投資時間、風險管理等都是需要考量的內容，而記錄投資績效的帳務清冊建置同樣重要。何彥穎亦表示，就投資標的而言選擇相對豐富，他通常會特別與客戶討論其偏好的投資項目，如基金或是房地產等，並假設遇到風險時該如何去管理；同時他也提及，投資型商品是可以同時兼顧投資與保障的商品，對不想分別管理兩者的客戶來說會是相當不錯的選擇。
若是投資順利，在資產增值後，客戶就會面臨到資產傳承的問題。依循財務規劃步驟，並透過心智圖的解說，就能夠順勢跟客戶提及長遠的財務傳承問題，讓其瞭解要能夠事先安排，可以做好完善的分配及預留稅源。
可以發現，財務規劃相當複雜，且各環節細節眾多，若是僅憑背誦難免會有所疏漏。將以上項目整合成心智圖後，不僅能讓客戶對整體規劃能有更清楚地認知，對業務新人而言，也能知道正確的配置順序為何。更重要的是，能讓客戶知道，保險業務員不只是銷售保單，能更深入瞭解業務員服務的價值。
何彥穎表示，他在與客戶講解時，通常會用手繪的方式，逐步跟客戶解釋，在財務規劃心智圖的其中一條枝幹講解完時，客戶也會知道該步驟自身欠缺或是不足的部分；當心智圖繪製完成時，也就代表與客戶的解說也完善了，就可以避免講解有所遺漏的情況發生。
銷售流程圖像化，精準銷售方向
在業務相關訓練上，何彥穎也會將銷售流程繪製成心智圖，如此就能讓業務夥伴進行系統性學習。舉例來說，要是新進夥伴整理出一個銷售名單，就可以根據客戶來源分類為轉介紹、陌生開發及緣故客戶，各自就會有不同的蒐集資訊方式。
接著，夥伴就能依序對客戶進行實情調查、需求探討、提供解決方案，最後成功成交。要是業務夥伴能運用心智圖的模式來思考，就能反射性知道接下來對客戶的應對，而業務夥伴也會知道流程的下一步為何，就不會與客戶天南地北地聊，最後反而忘記最初的目的。
與此同時，主管也能以心智圖為基礎來進行輔導，當雙方有共同的理解及語言時，就不會有雞同鴨講的問題。
更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第411期──
