MPF中港股票攻略 1年升24%!邊隻基金長線表現最好?
發布時間: 2023/11/09 07:58
最後更新: 2023/11/09 18:17
強積金關乎我們的退休規劃,是達到退休無憂的一項重要工具,人人都應該主動了解及經營自己的強積金計劃。雖然中港股市近年表現不佳,但由於是大多數人較熟悉的市場,所以在進行資產配置時,不少人仍然會選擇把部分MPF資金投放在中港股票基金。
本文介紹MPF表現最佳的中港股票基金,近一年竟有基金升幅逾24%?而更長線而言,哪隻中港股票基金表現最佳?
近1年表現最佳 | ||
MPF中港股票基金 | 近1年表現(排名) | 近10年年率化表現(排名) |
永明強積金基本計劃---香港股票投資組合 | +24.44%(1) | +1.36%(11) |
滙豐/恒生智選計劃---恒生中國企業指數基金 | +21.5%(3) | -3.42%(54) |
東亞(強積金)行業計劃 --- 東亞中國追蹤指數基金 | +21.18(5) | -3.81%(56) |
註︰數據截至2023年10月底 資料來源︰積金評級 |
去年10月恒指見低位 造就一年逾2成升幅
根據積金評級的數據,截至10月底的一年,MPF中港股票基金有相當好的表現,61隻基金的平均升幅達到16.39%。然而這是因為港股的低點在去年10月底做出,當時一度跌至15000點以下,因此以今年10月底回溯去年10月的表現,中港股基金普遍有如此高的升幅。
以近一年計,中港股票基金排名前二都是永明的「香港股票投資組合」,升幅均逾24%。其實這兩者是同一基金,屬主動管理的基金,由施羅德任基金經理,只是由於分別屬兩個計劃,收費有異,因此回報有0.1%的差距。排名第三及第四的,是滙豐及恒生旗下的「恒生中國企業指數基金」,升幅有21.5%,這是一隻緊貼國指表現的投資計劃。
然而,短期表現難有代表性,上述幾隻基金近一年有逾2成升幅,但近10年計排名不高,例如永明的「香港股票投資組合」近10年年率化升幅1.36%,另外兩隻基金更是見紅,排名亦在50名以後。
近10年表現最佳 | |||
MPF中港股票基金 | 近10年年率化表現 | 投資於 | 基金開支比率 |
中銀保誠 --- 我的中國股票基金 | +3.83% | 摩根宜安大中華基金 | 1.5% |
萬全強制性公積金計劃 --- 大中華股票基金 | +3.18% | 1.03% | |
信安強積金-明智之選 --- 信安動力香港股票基金 | +2.93% | 多個投資經理 (不時轉換投資計劃) | 1.64% |
東亞(強積金)享惠計劃 --- 東亞大中華股票基金 | +2.40% | 東亞聯豐管理的聯接基金 | 0.96% |
海通香港特區基金 | +2.12% | 投資經理為海通國際 | 1.65% |
註︰數據截至2023年10月底 資料來源︰積金評級、各基金的基金便覽及計劃說明書 |
近10年最佳 年均+3.83%
中港股近數年表現,確實拖累了長期走勢,近10年而言,MPF中港股票基金最好的一隻,只錄得3.83%年率化升幅,雖仍跑贏通脹,但表現相比歐美股票基金則有差距。
中銀保誠「我的強積金計劃」旗下的中國股票基金長線表現最佳,10年平均年升3.83%,而萬全的大中華股票基金則升3.18%排名第二。然而,這兩隻基金其實都投資於「摩根宜安大中華基金」,只不過因為基金開支比率不同,因此長期表現有差距。
「摩根宜安大中華基金」是一隻主動型基金,買入的不只是港股,還有內地A股或台灣股票。根據中銀保誠的最新季報,基金持倉最多的是台積電,其次是騰訊 (00700) 、友邦 (01299) 、美團 (03690) 及網易 (09999) 。
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欄名 : MPF理財