「專業升級」帶動「客戶升級」

在轉型升級壓力下，當新人還在為定著問題發愁時，入行不到4年的周文傑已經連續3年成為IDA會員，挑戰3W超過81週，且已經走上了「客戶升級」之路。周文傑的從業之路走得又好又快的原因是什麼？他的分享一定會給「泥濘路上」的你啟發和鼓勵。

　　在加入保險業之前，周文傑因大學畢業後家裡遭逢變故，讓他心中種下了一顆保險的種子。2018年，周文傑遇見大陸愛心人壽，被這家新公司專業化的平臺所吸引，便選擇加入，成為愛心人壽儲備營業處經理。

　　入司後，周文傑秉持敏銳的學習力，成長迅速，連續挑戰3W達81週，並連續3年榮獲國際龍獎IDA榮譽。在行業轉型升級趨勢下，入行不到4年的他便用所學搭建平臺，敲開了「客戶升級」的大門，慢慢經營中高資產客戶、開發高額保單。

線上學習，將「碎片」時間系統化

　　周文傑入行時，大陸保險業正值轉型期，作為新人的他也明顯感受到從業的壓力，但壓力並非來自人脈問題。因為周文傑從小在北京長大，積累了許多同學等人脈，再加之興趣愛好廣泛，愛打籃球、潛水、滑雪等，結交了不少朋友，可以說，強大的緣故人脈成就了他新人期的輝煌業績。

　　壓力不是來自人脈資源，那麼來自哪裡？周文傑解釋道，因為人們不再對保險一無所知，而是已經有了基本的保險概念，加上網路的便捷，保險銷售的資訊不對稱情況已經被完全打破。在新人期，周文傑感覺最吃力的是與客戶談保險時，自己沒有資歷、沒有經驗，也缺乏專業的積累。

　　而學習，是解決專業問題的唯一辦法。周文傑不僅認真汲取公司給予的學習資源，還善於利用「碎片」時間進行線上學習，不斷積累專業知識，讓自己走在別人前面。他分享了線上學習的細節：

　　＊學習時間：路上開車、等待客戶的間隙、下班回家後，每天「碎片」學習時間大約為1小時。

　　＊學習途徑：使用學習型APP，如《ID
A高研院》，利用碎片時間打開手機即可閱讀、看影片或聽音訊。

　　＊學習內容：行業內保險行銷專業內容，行業外則涵蓋金融、哲學、心理學、醫學、法律等。

　　網路的發展讓人們可以隨時隨地學習，但很多人依然對碎片式學習又愛又恨。因為碎片化學習雖然便捷，但很難系統性學習，碎片時間學過的知識點就和看過的新聞一樣轉瞬即逝。學而無所積，是碎片化學習的最大弊端。對此，周文傑分享了2個碎片學習的建議：

　　1.「碎片」時間學習系列課程。如果在「碎片」時間學習「碎片」的知識，這些「碎片」很難在腦海裡串聯起來。因此，周文傑選擇在碎片時間學習系統課程。例如，某個APP裡有一個「每天5分鐘掌握一個金融知識」的系列課程，他便在某段時間每天開車時聽一個知識點，時間充裕時則聽2、3遍，如此，昨天、今天、明天所學知識點是可以串聯起來的，進而加深腦海中的記憶。

　　2.既要「輸入」，也要「輸出」。一個完整的學習過程，不僅要有知識點的「輸入」，也要「輸出」，用自己的理解與語言講述給他人。只有「輸入」沒有「輸出」的學習是不完整的學習。周文傑一直保持知識「輸出」的習慣，將自己所學內容透過早會等機會為他人講述。

　　實際上，「輸出」的過程即是檢視學習結果的過程，你講得對不對、邏輯是否順暢、要點是否清晰等，都反映著你對「輸入」知識點的消化程度。而這個「輸出」的過程相當於又把「輸入」的知識點做了一次深化，透過這個方式，你輸入的內容才能內化為自己的知識。

更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第406期──