IB盈透證券 (Interactive Brokers)是全球規模最大、排名第一的券商。提起開美股戶口或者離岸投資，不少人都會想起IB，因為它提供超過30多個國家的股票交易服務，且期貨、債券、ETF、基金、指數、CFD等等商品都可交易。IB的網站資訊極多，不知如何入手？放心！MoneyHero已為大家整理好開戶教學及各項收費，亦會評測其優缺點。
一按即到相關段落：
迎新優惠｜平台功能簡介｜收費一覽︱開戶流程實測｜IB入錢流程｜優點｜缺點｜常見問題｜其他證券戶口
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Interactive Brokers盈透證券背景簡介
盈透證券Interactive Brokers集團的董事長Thomas Peterffy於1977年在美國股票交易所（AMEX）購買席位並成為會員，並開始進行股票期權的交易，盈透證券則於1993年正式成立。盈透證券在巴倫週刊（Barron's）2021年度評比中被評為最佳互聯網券商第一名，並連續逾十年獲評為美國頂級互聯網券商。
集團及其分支機構擁有超過85億美元的總股本資產，根據日平均1,832,000單的營收交易，盈透是美國最大的互聯網經紀商之一。如果你是印度、香港和日本的居民，賑戶將會開在當地設立的盈透證券分部，並受當地法規監管，而美金資產則存於美國；如果是其它亞洲地區居民，賬戶將會在美國盈透證券開立，受美國法規監管。
另外，IB在2021年9月宣佈提供加密貨幣交易和託管服務，用戶可買賣4隻加密貨幣，包括Bitcoin比特幣、Bitcoin Cash比特幣現金、Ethereum(ETH)以太幣和Litecoin(LTC)萊特幣。
IB 收費一覽
盈透證券Interactive Brokers最大賣點是其平台十分多功能，其美元孖展息率亦可低至0.75%，更自2021年7月1日起取消10美元的賬戶維護費，沒有最低開戶資金要求。
股票買賣交易費用方面，IB有兩種收費方式：階梯式及固定式。
- 階梯式收費：即交易量愈大每股佣金愈低，外加交易所、監管和清算費用按當地市場交易所的要求收取。如果交易所提供回贈，盈透會將部分或全部回扣款返還。
- 固定式收費：按每股收取固定費率或按交易價值的固定百分比收取費用，該費用包括所有盈透佣金、交易所費用及大部分監管費用，但不包括含在股票買賣中的交易費用。
| 主要收費項目 | ||
| 一般交易收費 （包括股票、期權、ETF及ETP等） |
階梯式 | 固定式 |
| 美股：最低0.35美元 港股：最低HK$18 |
美股：交易額1%（最低1美元） 港股：交易額0.08% （股票最低HK$18；權證／結構性產品最低HK$10；滬港通與深港通股票最低15人民幣） |
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| 新股認購費用 | 經紀佣金：成功分配到的股票價值1% ；申請處理費用：HK$100 | |
| 實時報價 | 港股：HK$19.5、深圳A股：1美元、上海A股：1美元、美股：10美元 （需維持資產值在2,000美元或以上方可訂閱） |
|
| 賬戶維護費 | 自2021年7月1日起取消 | |
| ADR存託費 | 0.01美元 - 0.03美元／股 | |
| 匯款 | 現金存款服務:：1%（最低50美元）；自動客户賬户轉賬服務（ACATS）：免費 | |
| 孖展融資利率 | 港股: 6.53% - 7.53% | |
| 其他代收費用，均按當地市場交易所的要求收取 | ||
*上述資料只供參考，收費以IBKR盈透證券最新公布為準
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盈透證券 IB 開戶教學
- 選擇賬戶類型、設定用戶名及密碼
- 驗證電郵地址
- 登入IB戶口並填寫個人資料
- 設定交易選項（現金或保證金）
- 填W-8BEN表格
- 提交身份證明及住址證明文件
最低開戶門檻
IB已取消最低開戶門檻，開戶申請過程由兩個部份組成，先輸入個人資料等成功申請賬戶後，再通過身份驗證，連結銀行戶口完成建立賬戶，之後便可以正式使用IB交易了。開戶過程可完全用電腦、平板電腦、手機等在網上完成，整個申請過程需約10分鐘。第一步：選擇賬戶類型、設定用戶名及密碼
盈透根據不同的賬戶功能開設了多種賬戶類型，你可以根據需要進行選擇，一般人選個人賬戶即可。
第二步：設定完之後，便可以去電子郵件進行驗證
第三步：驗證賬戶之後，再次登入IB 戶口
如剛才開戶時選擇是「個人」戶口，選同樣的即可。
第五步：設定交易選項
賬戶類型有2種選擇-現金及保證金（即孖展戶口）
- 現金賬戶：自有資金交易，無最低存款要求，不支持融資或融券。如選擇現金賬戶，賬戶開通後可通過賬戶管理升級到保證金賬戶。
- 保證金賬戶：投資者可以用股票作抵押，向券商融資，也可以沽空股票。
如果參加這個股票收益增強計劃即是將你手上的股票借給其他IB 的客戶，從而收取利息，比較適合購入股票是長揸、或是比較有經驗的投資者。
第六步：填W-8BEN （美國國稅局表格）
W-8BEN是美國國稅局外國人納稅身份證明表格。表格中的個人信息部分會根據申請人之前提供的內容自動填充。申請人只需對第9條款 - 本人居住國家進行選取及對第三部分的兩個是否問題選「是」即可。
第七步：重新檢視資料有否填錯
確定沒有填錯之後，就可以進行最後的身份認證程序。
第八步：提交相應的身份證明及住址證明文件以供審核
申請表格填寫完畢，你需要提交相應的身份證明及住址證明文件以供審核。身份證明及住址證明文件的提交並非適用於所有申請者，如果你的申請狀態為「完成並提交批」，則無需額外提交文件，等待審批即可。新賬戶通常會在1-2個工作日內批覆。審核進度將會以郵件的形式發送。申請批准且賬戶注資後即可進行交易。
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IB戶口轉錢教學
由於港人開戶的話，資金是存於IB在港的戶口，所以如使用網上過數不會產生匯款費用。轉入資金
- 登入IBKR賬戶管理
- 在左邊下拉選單中選擇「轉賬與支付」
- 之後選擇「轉賬資金」
- 在貨幣選單中選擇轉賬貨幣種類
- 選擇存款方式
- 按照指導完成轉賬
轉出資金
- 登錄 IBKR/賬戶管理
- 在左側下拉選單中選擇「轉賬與支付」
- 之後選擇「轉賬資金」取款
- 選擇貨幣
- 轉賬方法以及轉賬金額
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IB盈透證券的優點
- 最齊全的投資商品，可以買到世界各地的股票ETF、債券、基金、期貨、CFD等
- 全球許多券商的上手券商，非常安全可靠
- 沒有最低開戶門檻
- 有中文客戶服務
- 交易金額愈大，可享愈低交易成本，買賣高價股也相對便宜
- 匯入款項免費
- 兌換外幣差價細
IB盈透證券的缺點
- 介面資料太多使用方式複雜
- 設有最低佣金
- 小額投資交成本高
- 港版賬戶並非真正離岸戶口
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IB盈透證券常見問題
盈透證券 IB 開戶門檻是多少？
盈透證券 IB不設最低開戶門檻，亦已取消賬戶維護費，沒有賬戶最低資金要求。盈透證券的佣金收費？
分為階梯式和固定式收費，買美股階梯式收費最低0.35美元，港股最低HK$4；固定式收費美股最低1美元，港股股票最低HK$18。盈透證券 IB 開戶流程
在IB網頁選擇賬戶類型、設定用戶名稱和密碼、填寫個人資料和稅務資料、最後提交相應的身份證明及住址證明文件以供審核。整個申請過程需約10分鐘，新賬戶通常會在1至2個工作日內批覆。盈透證券 IB 開戶優惠
免費試用及100萬美元模擬交易資金。盈透證券戶口是否離岸戶口？
IB盈透證券分港版和美版賬戶，只有美版賬戶才算是真正的「離岸戶口」，並受SIPC保障。延伸閱讀：【離岸戶口比較】香港開海外戶口要求及申請教學
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TD Ameritrade VS Interactive Brokers (IB)比較
| TD Ameritrade 德美利證券 | Interactive Brokers 盈透證券 | |
| 最低開戶金額 | 0美元 | 0美元 |
| 迎新優惠 | ／ | 免費試用及100萬美元模擬交易資金 |
| 美股收費 | 0美元 | 階梯式收費：最低0.35美元 固定式收費：交易額1%（最低1美元） |
| 期權收費 | 每個合約0.65美元 | 階梯式收費：每個合約0.15美元至0.65美元，每筆訂單最低1美元 固定式收費：每個合約0.65美元，每筆訂單最低1美元 |
| 匯出電匯轉賬 | 25美元 | 每月可免費提款一次，其後每次收取10美元 |
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銀行與證券行何者更有保障？
銀行比證券行穩陣？香港相關法例健全，現時在銀行和券商在保障程度上差別不大。目前香港股票市場設有「投資者賠償基金」，該基金由投資者賠償有限公司營運，亦是證監會的全資附屬公司。凡透過持牌的金融機構買賣證券，不論是經證券行還是銀行，一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等，投資者賠償基金一律都會處理賠償，賠償上限為50萬。投資者可到證監會網頁查詢相關機構是否領有合資格牌照。另外，信託戶口亦有相關保障。根據法例，無論是現金或孖展帳戶，當券商處理客戶的款項時，除了用以交收，否則都會在4個營業日內把款項存入該公司在本港銀行開立的信託戶口。 券商亦須保存有關紀錄，並列明款項代誰持有和存入日期，如果違反將是刑事行為可被判監。 簡而言之，券商行只是「信託人」，受《證券條例》規範，而客戶亦受《證券條例》保障。
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