八成財務團隊面臨工作挑戰　AI解決方案重塑現代財務運作

企業的創新和活力一直以來都是推動香港金融業發展的重要齒輪。隨著AI急速發展和廣泛應用，不少企業正積極探索和部署各種AI工具去革新團隊處理日常工作的方式，希望提升員工效率，並改善顧客體驗，以便在競爭激烈的市場中脫穎而出。若要領先同業，企業需加強財務運作的能力，因這是決策的關鍵一環，能左右企業的發展方向。

八成財務團隊面臨決策挑戰

根據Microsoft近期的研究，八成的財務領導層和團隊正面臨更多決策工作的挑戰，更已超出他們的工作範疇。此外，88% 受訪的財務領導層認為現時缺乏自動化工具協助財務團隊執行重複性任務，以騰出更多時間參與更創新的工作；另有79% 認為其首要任務是參與推動商業模式創新及企業轉型。針對以上財務團隊的需要，企業可借助AI的力量，整合數據、簡化工作流程，從而獲得實時分析和進行決策來重新定義價值，令財務營運變得事半功倍。

實現工作流程自動化   提升效率

財務團隊需時常整理及審核大量數據來製作企業財務報告和客戶帳戶報告等文件，AI工具可協助團隊自動化工作流程，提升工作效率。以Microsoft最近推出的 Copilot for Finance為例，專為財務職能而設，可在常用的 Microsoft 生產力應用程式運作，提供自動化的數據結構比較和引導式故障排除，簡化Excel中的對帳流程，確保財務記錄準確可靠；同時將Excel中的原始數據轉化為圖像和報告，讓團隊可隨時在Outlook和Teams上分享。此外，它亦能在Outlook提供有關客戶帳戶資料的完整摘要，如資產負債表和帳單，加快收款流程。

另外，建於雲端的Microsoft Power Automate亦可全面地創建和執行跨服務和應用程式的工作流程，令員工能投放更多時間和精神在決策或其他創新的任務上。在人力資源有限的情況下，透過 AI 解決方案讓企業輕鬆實現工作流程自動化，從而提升效率，釋放生產力。

協助數據分析 支援決策

在茫茫數據洪流中發掘有用的資訊亦是財務團隊面對的難題之一。Microsoft最近的工作趨勢指數報告指出，企業員工正被大量數據淹沒，每天消耗大約四分之一的時間在資訊搜尋上，而只有一半所獲的資訊對工作有用。而另一份報告則指如銷售、財務及供應鏈的數據需有與職能相關的特定要求。

Copilot for Finance能透過自然語言指示，協助財務分析師在Excel中快速進行數據差異分析，檢查數據集內的異常情況、風險和不匹配值，以減低企業的財務風險。這項分析亦有助財務部門向業務主管提供決策諮詢及見解，支援企業的優先發展事項，並分析企業能否在不同方面達成財務目標。

自訂AI解决方案   滿足不同行業及團隊需求

除了Copilot for Finance 以外，Microsoft 還為不同職能推出Copilot擴充功能套件，例如為銷售部門而設的Copilot for Sales及客戶服務部門的Copilot for Service，滿足企業內不同團隊的需求，協助他們全面革新業務營運模式。此外，為了擴大Copilot的商業應用，Microsoft致力為不同行業度身定製解決方案，例如Microsoft Copilot Studio，讓企業可於此平台為 Copilot for Microsoft 365及以上擴充功能套件的業務流程將副手體驗客製化，打破資料和應用程式之間的隔閡，提升企業整體的表現。

在眾多行業之中，金融業已率先透過Microsoft定製靈活且強大的AI 解决方案來推動業務發展，例如有設於香港的國際保險公司利用Microsoft Azure OpenAI服務及Copilot for Microsoft 365，於客戶獲取、營銷、渠道和代理表現管理、承保、理賠和客戶服務等領域，改善客戶體驗及營運模式。當中 Microsoft Azure OpenAI是一個強大的平台，能讓企業為客戶服務、風險管理、金融犯罪偵查和投資組合改善等用例構建全新的客製化AI解決方案，並於數年間在各業務中應用了逾百個AI模型，並錄得大量用例，成效令人鼓舞。

企業運用AI來發展業務已是大勢所趨。企業財務團隊若能善用 AI 解決方案去實現工作流程自動化及獲取具影響力的財務分析，將可釋放更大的發展潛力。根據Microsoft最新的AI訪問原則（AI Access Principles），Microsoft會繼續致力促進全球對AI的廣泛使用，提升所有人使用AI的技能，並秉持Microsoft負責任AI原則，讓企業安全地運用其AI解決方來進行轉型，革新現代金融。

【關於作者】許遵發為Microsoft香港區域科技長，負責制定政策及將科技相關和可擴展的方案帶進香港市場，並銳意將資訊科技的價值積極配合如醫療保健、教育、環境及本地社會和經濟發展等方面的公共政策，以促進重點政策範疇的數碼進程，包括創意、保安和隱私、技術中立性、可達性及交互操作性等。

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