ESG│中資大行新增月供ESG計劃享0認購費 門檻低至1000元

• 中資大行代銷逾百隻ESG基金
• 新增月供計劃豁免認購費，門檻僅千元
• 派息4到8厘環球股債混合綠色基金受捧

中資大行代銷逾百隻ESG(環境、社會及管冶)基金，品種甚多元化，且把門檻降至百元，月供計劃亦低至千元起跳，冀令綠色金融普及化。

工銀亞洲零售業務與財富管理部副總經理尹可豐回應本報查詢指，現時該行代銷接近110隻ESG基金，投資主題廣泛，涵蓋多個範疇，包括氣候變化、能源轉型、健康護理、以及可持續投資等。資產類別方面，由股票型、股債混合型到債券基金，可切合不同客戶的投資策略及需要。

現有或全新客新增月供計劃享0認購費

談及優惠，尹可豐透露，部分 ESG 基金的入場費低至100元；月供基金亦只須1,000元，冀望透過較低的入場門檻，讓更多投資者接觸 ESG 產品，藉此普及綠色金融。

尹可豐補充，另為推廣 ESG 投資，特別推出 ESG基金認購優惠，認購費劃一為0.5%；新增月供基金計劃更可享 0%認購費優惠。由即日起至3月31日，全新或現有客戶經分行、網上銀行或手機銀行新增基金月供計劃申請，可於整個投資期內享有0%認購費優惠；每月最低供款金額為1,000元，上限為2,000元。

中美股市兩極表現 環球股債產品受落

問及現市況哪類 ESG 基金較受捧，尹可豐表示，踏入 2024 年開局，外圍地緣政治局勢持續緊張，投資者仍傾向選擇具防守性的投資組合。由於環球股票市場呈兩極化，美股表現較市場預期領先兼屢創新高、反觀歐洲股市表現反覆、港股相對疲軟。適逢市場憧憬加息周期接近尾聲，有利債券表現，因此較多客戶選擇以環球市場為主的股債混合基金及債券基金，這兩類型基金的息率一般較股票基金高及穩定，過去派息率約4厘至8厘 ，適合追求穩定收益的投資者。

減息周期令債市受惠 看好綠色債券

至於減息周期將至的應對自保招，尹可豐認為，聯儲局自去年7月加息 0.25 厘後，已連續四次維持利率不變，市場預期下半年有機會開始減息；同時亦料各大央行再加息的機會不高，利率接近見頂。 若投資者看好債券資產類別，可以選擇 ESG 債券基金，年息率介乎 4至8厘，亦設有每月派息的類別。

相比起一般的債券基金，ESG 債券基金在投資布局上會考慮一系列的環境、社會及管治因素，投資組合上比較常見的，包括綠色債券、可持續發展債券、具備有利於ESG因素的企業債券等。

能源轉型及氣候變化等可持續基金具錢景

另一方面，減息亦可能有利股票市場，市場預期美國經濟有機會軟着陸，假如散戶欲在股票及債券市場上作雙向布局，可選擇股債混合的平衡型基金，某些基金亦設有每月派息的類別，年息率介乎 4厘至7厘。

此外，減息亦有機會提振如能源轉型等資本密集型行業，如客戶的投資期較長，可以選擇 ESG 主題基金，當中涵蓋氣候變化、能源轉型、以至可持續投資等。

相關文章：ESG│ 滙豐新ESG基金成功闖關 主打短期信用債

【自動化】專家倡藉ESG 原則　引導企業負責任地部署機械人

綠色金融｜陳茂波：香港有具備國際競爭力的綠色科技公司

垃圾徵費｜誰是垃圾徵費大贏家？碧瑤綠色：再奪兩屋苑廚餘回收機合約　「垃圾徵費所創造巨大市場需求」

特約記者：曾桂芬

責任編輯：李勝君