來自新加坡的輝立證券 (Phillip Securities) 是老牌券商之一,更是本港第一家券商提供暗盤買賣服務,另外亦有港股、美股、新加坡股票、新股認購以及按揭等投資理財服務。輝立證券如何開戶?股票交易佣金收費多少?如何存款提款?即睇MoneyHero教學。
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背景簡介
輝立證券 (Phillip Securities) 母公司為輝立資本集團,於1975年在新加坡成立,業務覆蓋新加坡、香港、美國、日本等17個國家和地區。輝立證券是香港老牌券商之一,提供股票和衍生工具買賣、債券、基金、按揭和投資教育等金融服務。此外,輝立證券在2006年開始提供暗盤(即場外交易),是香港最早提供暗盤服務的券商,其他券商都有在輝立開設戶口,以代表客戶進行暗盤交易。
輝立暗盤時間
輝立暗盤服務「輝立交易場」在新股正式上市前提供買賣服務,交易時間為新股正式上市日前一個營業日的4:15pm - 6:30pm,若半日市交易日則為2:15pm - 4:30pm。
收費一覽
港股 | 美股 | A股 | |
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網上交易佣金 | 一般交易:0.25%,最低HK$100 ETF:買入價格低於HK$15,000:免佣,其後0.08%,不設最低收費 「即日鮮」:0.05%,不設最低收費 | 買入金額1,500美元以內:免佣,其後成交金額0.068%,最低1美元 賣出:成交金額0.068%,最低1美元 | 首10,000人民幣或以下:5人民幣 100,000人民幣或以下:0.05%,最低5人民幣 100,000人民幣以上部分:0.03%,最低5人民幣 |
月供股票 | 每月投資總額0.25%,最低HK$50 | ||
股息 | 0.5%,最低HK$30,最高HK$2,500 | 2%,最低6美元,最高70美元 | / |
其他代收費用,均按當地市場交易所的要求收取 | |||
抽新股(IPO)收費 | 認購:HK$100 暗盤交易:買入同一新股首HK$500,000:免佣,其後0.05%,最低HK$0(其他買入:0.05%,最低HK$10) 賣出:暗盤「即日鮮」0.05%,最低HK$10(其他賣出:一般交易港股收費) |
開戶流程
開戶條件
- 並非美國公民或稅務居民
- 擁有香港持牌銀行開立的銀行戶口
- 年滿18歲
需準備的文件
- 身份證
- 最近3個月的住址證明
- 銀行戶口證明及存款證明
填寫電郵和電話
用戶先到輝立網頁選擇「立即開戶」,選擇「非國內客戶」或「國內客戶」,並輸入電郵地址和流動電話,其後閱讀注意事項。
填寫個人資料
填寫包括姓名、國籍、出生日期等個人資料,以及通訊資料如電話和公司電話等
填寫地址及工作資料
填寫居住地址、職業和公司資料、財務狀況,包括年薪、流動資產和資金來源等
投資目標和經驗
選擇投資目標,以及對不同金融產品的投資經驗,其後回答「風險承受能力問卷」,獲得風險評級。然後再回答「衍生工具人士問卷」,選擇對衍生產品之認識。
稅務資料
申報香港稅務居民資格,並選擇是否申請其他股票市場服務,包括澳洲、加拿大、芬蘭、台灣和日本。其後填寫填W-8BEN問卷,證明投資者非美國公民或居民。
選擇戶口種類
用戶可選擇開立現金賬戶、孖展賬戶、股票期權賬戶、網上交易服務和中華通交易服務,其後申報與輝立證券之關係。
觀看風險披露聲明影片
完整聆聽由持牌人讀出的風險披露聲明,並確認明白當中條款
填寫銀行戶口及上傳文件
填寫所綁定的銀行戶口,並上傳證明文件,包括住址證明、身份證明、及銀行賬戶憑證(需賬戶姓名和賬戶號碼),以及存款至輝立戶口的不少於HK$10,000上傳證明,其後通過背景審查後就可成功開戶
存款方式
- 轉數快
- 轉賬至輝立銀行帳戶
- 「繳費靈」服務(PPS)
- 渣打銀行「存款妥」服務(Easypay)
- 親臨金鐘總行提交支票
優點
- 可購買不同市場股票,包括新加坡、日本、台灣和加拿大等,在本地券商中較為少見。
- 設有「輝立餘額寶」,當港股戶口內的閒置資金達到HK$2,000或以上時,會預留HK$500作備用現金,餘下的閒置資金將買入「輝立港元貨幣市場基金」(主要投資於銀行定期存款、存款證及短期內(少於一年)到期的債券等產品),以賺取利息收入。當需要使用資金時,用戶亦可隨時贖回
- 新股暗盤服務佣金收費低,更有其他券商接入輝立的暗盤系統,成交亦較活躍
- 買入ETF每日首HK$15,000免佣
缺點
- 港股一般交易佣金收費較貴,最低收費達HK$100
- 不少用戶投訴交易app難用,操作界面不太友好
- 用戶除了要下載用以交易的POEMS HK app外,還需另外下載PHK Key,用作收取驗證碼和新股分配結果
銀行與證券行何者更有保障?
- 銀行比證券行穩陣?香港相關法例健全,現時在銀行和券商在保障程度上差別不大。目前香港股票市場設有「投資者賠償基金」,該基金由投資者賠償有限公司營運,亦是證監會的全資附屬公司。凡透過持牌的金融機構買賣證券,不論是經證券行還是銀行,一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等,投資者賠償基金一律都會處理賠償,賠償上限為50萬。投資者可到證監會網頁查詢相關機構是否領有合資格牌照。
另外,信託戶口亦有相關保障。根據法例,無論是現金或孖展帳戶,當券商處理客戶的款項時,除了用以交收,否則都會在4個營業日內把款項存入該公司在本港銀行開立的信託戶口。 券商亦須保存有關紀錄,並列明款項代誰持有和存入日期,如果違反將是刑事行為可被判監。 簡而言之,券商行只是「信託人」,受《證券條例》規範,而客戶亦受《證券條例》保障。
港股證券戶口 |
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