这是11年以来的首次加息——但受影响的人没有足够的时间去思考加息带来的后果。
印度出生的拉蒙娜·古普塔（Ramona Gupta）从18岁起就开始为她的第一套房产储蓄。
现在，这位卫生工作者已经30多岁了，她在悉尼南部的Rockdale购买了一套两居室的公寓。
几天之前，她刚刚搬进新房子。
但储备银行提高现金利率的决定——即银行之间进行短期互相借贷所适用的利率——让她感到紧张。
古普塔说，如果需要的话，她已经了解了如何削减开支。
“可能是花在诸如外卖、UberEATS、外出等事项上的钱——这些有趣的事情是首先要被削减的。因为当我们需要勒紧裤腰带时，我们都会这么做，对吧？”
古普塔女士的住房贷款分为几个部分。其中23.6万澳元为固定利率贷款，23.3万澳元则属于浮动利率借贷。
但固定利率只适用于未来两年。她对再融资时利率可能出现的情况表示担忧。
尽管如此，她认为自己是幸运的，因为有这样几个原因。
“在新冠大流行期间能够拿出额外的钱……我也很幸运能够在家工作。所以这起到了一定的作用。”
联邦银行（Commonwealth Bank）和澳新银行（ANZ）已经宣布，跟随储备银行的步伐，上调利率。如果各银行普遍如此，将会发生这样的情况。0.25%的利率上涨，会使一笔50万澳元的贷款平均每月增加65澳元；而一笔100万澳元的贷款则需每月多偿还130澳元。
贷款比较网站Ratecity的莎莉·廷德尔（Sally Tindall）说，这可能只是一个开始。
“西太平洋银行预测，现金利率可能在明年五月达到2%。如果发生这种情况，相同借款人可能会看到每个月的还款总额需要增加511澳元，每个月都会如此。”
伊万·科伦（Ivan Colhoun）是澳大利亚国民银行（National Australia Bank）的全球研究主管。他说，这次加息早就应该进行，因为储备银行的决策性质在最近发生了变化。
“是的，我认为他们动作慢了。旧的澳大利亚储备银行会预见到这一点，并先发制人地提高利率。目前的储备银行则一直在等待，真的，因为他们在过去五年里没有实现通货膨胀目标。“
社区中的确有一部分人会从更高的利率中获益，比如依赖定期存款等利息收入生活的人。
保罗·维斯蒂格（Paul Versteege）是新州退休人员和养老金领取者协会（Combined Pensioners and Superannuants Association of New South Wales）的政策经理。
他补充说，这部分人的收益受到通货膨胀的限制，而通货膨胀是导致储备银行提高利率的首要原因。
“我不认为定期存款利率会追上通货膨胀率。如果你看一下历史利率，定期存款的回报率实际上通常是负数，或者是正数的最小值。”
