- 有效的身分証明文件
- 完整的申請表格
- 全部有關醫療報告及身體檢查報告 (如適用)
- 足夠的保費
保險合約以信任為基礎
- 客戶需要披露所有與申請有關之事實，以便保險公司能夠合理地評估風險。
- 保險公司根據並信任客戶所提供的資料準確如實。
承保
什麽是保險?
角色和職責
核保師如何審核申請?
核保師將根據客戶所披露的資料，審核可能的風險及其它因素以至核保最終決定。
當核保部收到保單申請時
什麽風險因素影響核保決定？
非標準的核保決定
修訂計劃書: 因應風險評估後未能符合標準之保單，提供給客戶的修訂方案。它調整了初始計劃，提出通常包括額外條款或更高的保費。
修訂計劃書的種類:
| 附加保費 | 因應受保人整體風險超出一般可承保的標準，須要繳付額外保費方可獲得保障。 |
| 不保事項 | 保單未能提供保障的事項及範圍。保險公司將限制保險條款的涵蓋範圍，就制定的風險或是事項將不獲保障。 |
| 擱置 | 保險公司暫時未能接納客戶的申請，但不排除會在將來重新考慮。 |
| 拒保 | 客戶的整體風險已超出了保險公司核保最高水平，所以未能接受投保。 |
常見問題
更改保單持有人之權益
改保單擁有權
由本公司酌情決定並經批准後，保單持有人可透過本公司指定的表格，轉移保單的擁有權。表格必須交予本公司，並經由本公司批核。然而，此保單擁有權之任何更改，須符合《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》（Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing (Financial Institutions) Ordinance）規定的客戶盡職審查（customer due diligence）及其他適用之要求及指引。轉移保單擁有權必須在本公司批准及經由本公司簽發之批註書作實後，有關之更改方為有效。本公司無須為已收訖但仍待簽發批註之更改保單之擁有權的通知書負責。
需要提交哪些文件？
- 在此下載表格並完成表格內所需部分，連同新保單持有人的身份證明文件副本 (如香港身份證，護照) 一併遞交。我們亦保留權利索取其他所需文件。
- 請把填妥的表格連同文件交予我們的業務代表代為跟進，或直接郵寄致本公司的營運部，地址為九龍太子道東712號友邦九龍金融中心11樓。
保障一家 申請享有更多稅務扣減
為助您精明理財，AIA自願醫保計劃的保費可用作年度應課稅收入的稅務扣減，而每名納稅人每年可就每名自願醫保計劃的受保人申請最多8,000港元的扣稅總額。
可用作稅務扣減的自願醫保保單數目不設上限，只要有關納稅人為所有保單的保單持有人，而受保人為其本人及／或其受養人即可。受養人包括您的配偶或子女、您或您配偶的父母、祖父母、外祖父母或兄弟姊妹。
換言之，如果您為自己、配偶、兒子及母親（即共4名受保人）投保AIA自願醫保計劃，並在同一課稅年度繳交所需保費，您每年可獲高達32,000港元（即8,000港元 x 4）的稅務扣減金額。
下圖以您作為保單持有人並為4名受保人投保為例，顯示您可申請的稅務扣減金額。
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有關稅務扣減詳情，請參閱www.vhis.gov.hk，並向您的稅務及會計顧問徵詢稅務意見。