最近股市波動很大,相信有很多朋友深受股票價值減損之苦,但是應該也有另一群朋友,正打算擇機撈底。有ETF買賣經驗的,應該大部分都知道ETF存在折溢價問題,如果能直接跟投信公司申購 ETF,便是直接以淨值買入,在ETF存在溢價的情況下,直接申購能有效降低成本。然而,直接申購的門檻一般是500,000股,也就是一次500張,因此實際上會這樣操作的人似乎也不多,大部分還是用定期定額慢慢累積的方式存股較合適。
目前台股市值最大的三檔ETF分別為 0050、0056、00878,其中以00878較便宜,操作的可能性最高。若有興趣採直接申購方式投資,卻又不清楚如何操作及所需費用的人,可以參考看看。
先說一下為什麼直接跟投信公司申購的成本較低,若不考慮盤中價格波動,以近五天的收盤價跟基金公告淨值比較如下,除了今天溢價較少之外,一般來說,收盤價與淨值之間存在0.05~0.08元之間的溢價。
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日期:收盤價 / 淨值 / 溢價
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9/21:16.80 / 16.73 / +0.07
9/22:16.62 / 16.57 / +0.05
9/23:16.56 / 16.51 / +0.05
9/26:16.29 / 16.21 / +0.08
9/27:16.27 / 16.26 / +0.01
申購流程如下:
T日:
1. 先查詢該檔 ETF 每日的申購買回截止時間,以00878為例是當日12:00前,如官網。
2. 填寫 ETF現金申購買回申請書,可以自行下載或是請往來券商提供,填寫好簽名蓋章後請往來券商幫忙送件,文件可以提前一天準備好先交給券商,表格下載處。
3. 匯款至國泰投信指定帳戶,在截止時間前需要匯過去。匯款金額官網上說是前一日淨值的110%,確切金額在匯款當日需要請券商跟國泰投信確認,早上8:30 後就能問得到了。以9/22申購為例,當天的預收申購價金為$9,213,000。
T+1日:
1. 國泰投信會提供前一日交易明細:
申購總價金:$8,285,761
申購交易費:$8,286 (即10bps)
申購手續費:$2,000 (固定費用)
申贖費用是公開透明的,可在官網查到。
2. 申購價金差額於T+1日退回指定銀行帳戶
T+2日:
1. 500,000股存入集保。