金管局：並無禁止港銀向虛擬資產相關機構提供銀行服務

金管局副總裁阮國恒表示，部分虛擬資產業務的洗錢風險或較高，銀行在處理相關企業開戶申請時倍加審慎實屬無可厚非，但隨著本港監管虛擬資產活動框架陸續落實，預期受監管的虛擬資產服務提供者，將陸續通過合理程序成功開立銀行戶口。 為應對開戶需求及理順流程，金管局會向銀行發出通函，進一步釐清業界對客戶盡職審查的疑問，並分享處理過的個案和良好做法供業界參考。 阮國恒在網誌《匯思》提到，隨著疫情過去、經濟活動轉趨活躍，相信很多新成立或海外企業都感興趣到香港開立銀行戶口，「開戶難」的意見亦有所增加，包括指出銀行以「反洗錢」和「高風險」為由拒絕企業開戶申請。當局明日將會聯同證監會舉行圓桌會議，與銀行業界和部分虛擬資產相關機構，共同為「開戶難」作直接交流、分享有用資訊。 他表示，金管局近月積極與銀行討論，表明沒有任何法律或監管要求禁止在香港經營的銀行，向虛擬資產相關機構提供銀行服務；亦提醒銀行秉持「風險為本」原則進行客戶盡職審查，避免不必要程序，亦不應「一刀切」拒絕開戶申請。「簡易帳戶」服務2019年推出，至今共開立約1.3萬個戶口，平均每年開立約3000多個。 阮國恒又指，政府近期積極開拓新市場，包括中東和東南亞地區。由於金管局過往較少接觸有關市場，銀行前線員工在處理來自相關地區的企業開戶申請可能較為陌生，不太熟悉該如何審視有關企業的相關資料，以致開戶和客戶盡職審查工作變得複雜，甚至有前線員工為避免麻煩而試圖勸退客戶。當局期望，銀行會繼續加強員工開戶申請方面的培訓，有需要時調撥更多資源設立專職團隊或熱線，幫助企業理順開戶程序，捕捉新商機。