強積金預設投資策略懶人包
預設投資策略是一個符合退休投資原則的強積金投資方案,回應了強積金基金收費高、選擇難的問題。...
/web/common/images/youth/youth-investment/mpf-default-investment-strategy_s.jpg
youtube
Portal-YoungAdultsAndMoney
Investment-YoungAdultsPortal
Article
MPF-MoneyEssentials
20/06/2018
什麼是預設投資策略?
預設投資策略 (以下簡稱「預設投資」)是一個符合退休投資原則的現成投資方案,回應了強積金基金收費高、選擇難的問題。它有三大特點:
- 隨成員接近退休年齡而自動降低投資風險;
- 收費設上限:管理費用及經常性實付開支分別不可超過基金每年淨資產值的0.75%及0.2%;
- 採用環球市場分散投資策略。
強積金法例規定由2017年4月1日開始,全港所有的強積金計劃都必須各自提供一個「預設投資」。若強積金計劃成員沒有向受託人給予投資指示,受託人便會自動將他們帳戶内的強積金按「預設投資」進行投資。所有計劃成員亦可主動選用「預設投資」,或投資於「預設投資」下的基金。
「預設投資」如何運作?
我已經選擇了強積金基金,我可以改為選擇「預設投資」嗎?
可以。如果你認為「預設投資」適合自己,可以在2017年4月「預設投資」推出後向受託人作出指示,選擇將強積金改為按「預設投資」進行投資,或投資於「預設投資」下的兩個基金,詳細安排請聯絡所屬計劃受託人。在作出投資決定或更改基金選擇時,計劃成員應衡量個人可承受風險的程度及財政狀況,了解有關基金的特色及投資風險,並因應個人狀況選擇適合自己的基金。