楊美娟笑稱,她其實是被保銷集團增進保險業的。26年前,她擔任金融業的高管,機緣巧合下參加了第1屆世界華人保險大會,讓當時職涯發展不錯的自己打開了眼界──原來金融業還有保險這樣的新天地,原來我可以有另一個選擇。

看見了世界有多大,楊美娟於是從此轉行進入保險業。也因為當初開拓了她眼界的正是世界華人保險大會,當國際龍獎IDA正式宣布後,楊美娟一直十分認同並且以年年達標為基礎。

楊美娟認為,榮譽獎項其實是為了客戶而爭取的。陌生客戶會因為獎項的證明,知道服務自己的是專業的從業人員,而能夠將保障安心託付;而年年獲獎則代表自己一直維持著高水準,讓熟悉的客戶知道自己沒有信任錯人,進而持續給予信賴,更能夠因為有一個優秀的保險業務員、一份完善的保障規劃做自己的後盾,而感到無比心安。

而更重要的是,透過完成獎項標準,從業人員會在這個過程中不斷提升自己的專業,跟上時代、環境的變化。楊美娟強調,這並不是為了應付獎項需求,而是為了讓自己一直保持能夠提供客戶所需服務的能力。

 

危機也是轉機,積極面對逆境與挑戰

2008年的金融海嘯席捲全球,人心惶惶。當大家逐漸站穩腳步時,安泰人壽併入富邦人壽的消息卻又突如其來。

「合併案進行得十分保密,連我們公司團隊夥伴都沒有提前得知。」楊美娟表示,當時她正在挪威參加公司高峰會議,接到消息後第一時間便打電話回臺灣安撫客戶因為公司改名帶來的不安,同時也在思考團隊的應對策略。

回臺的第一場早會,楊美娟帶動所有夥伴解決問題──除了已經和客戶約好見面的人以外,全留在單位一起打電話,讓客戶知道即使公司改名,權益也不會受損,大家依然在這裡提供服務。

「事情已經發生了,再怎麼恐慌都不會改變,不如好好面對,或許還能出現轉機。」楊美娟表示,夥伴的電話關懷不但安撫了客戶的不安,更因為這份不離不棄的展現,讓他們更加受到客戶的認可與信賴,甚至有許多客戶是主動上門確認情況,等於讓夥伴不用出門就多了一次拜訪的機會。

2020年開始的新冠疫情也是如此。疫情期間除了影響夥伴銷售以外,不能進辦公室更是考驗夥伴的自律能力,因此楊美娟與團隊長鄧鈞鴻討論後決定以身作則,雖然當時都怕出門,但客戶的重視與服務不能少,公司規定每天只能進10個人的名額,由鄧鈞鴻、楊美娟與秘書固定占去3個名額,其他7個則由全團隊夥伴輪流。

因為主管一直都在,夥伴自然就安定下來,並且有效維持夥伴的規律生活與自律從業。而在疫情前數位化就已有一定程度的團隊,也借得公司數位化改革的東風,讓銷售效率更加提升。

 

走出臺灣,放眼世界,相互學習

因為大會而加入保險業的楊美娟是個重視專業熱愛學習的專業經理人,在2002年時受邀以講師的身分回饋大會。這場在大連舉行的世界華人保險大會暨國際龍獎IDA年會,讓她看見了大陸同業的學習熱情。

參加年會的學員來自不同國家地區,有不同的公司與市場,但他們說的都是同一種語言──保險。當業務夥伴發現自己所從事的工作是一份普世價值時,對行業的認同就會提升,對自我的要求也將與國際接軌。因此即使再忙,楊美娟依然堅持親自帶隊參加每一場世界華人保險大會與國際龍獎IDA年會。