簡介
1997年亞洲金融風暴,大鱷索羅斯在襲擊東南亞並狙擊泰銖後試圖做空港幣,借入大量港幣沽空,目的是推高港幣利息從而引發股災。1998年8月14日金管局決定動用外匯基金於股票和期貨市場反擊,連續入市十日買入恆生指數成分股,成功擊退沽空機構。
1999年11月11日,香港政府決定將早前購入的香港股票發行成盈富基金,以交易所買賣基金形式(ETF)上市,首次公開發售規模為333億港幣,至2019年末管理資產規模高達858億港幣,為發行規模的1.6倍。盈富基金投資於 50 隻「藍籌股」,回報等於恆生指數的回報。
盈富基金基本資料
- 基金經常性開支:0.09%
- 股息率:3.96% (截至2020年4月2日)
- 成交量:每日高達8億港元
- 股價:23.45(2020年4月3日收市價)
- 每手買賣數量:500股
- 自成立起年化表現:3%
- 年回報:6–7%
盈富基金的好處
- 穩定派息:持倉50隻藍籌股,一兩家公司的表現不會大幅影響盈富基金的派息,每年固定有3–4%的股息,每半年派息一次。
- 風險分散:以上述股價計算,每手需要11,725港幣,便可以同時投資於50隻恆指成分股,較投資單一公司的股票更穩當。
- 回報穩定:成立超過20年,經歷數次金融危機,基金的表現穩定,每次跌市後都會重拾升軌,自成立起的每年平均股價增長為3%,連同股息回報高達6–7%。
- 入場費低:月供盈富基金可以平均成本,基本上所有提供月供股票計畫的銀行和證券行都可以選擇盈富基金,某些強積金也可以選擇盈富基金,最低$500或$1000便可以進場。
- 管理費便宜:基金經常性開支為0.09%,連同其他開支計算管理費大概0.15%。
- 流通量高:每天有數億港元成交額,不用擔心股票沒人接手。
盈富基金持倉
盈富基金持倉比例與恆生指數成分股比例相約,十大持倉如下:
- 騰訊 700(P 股)
- 友邦保險 1299
- 建設銀行 0839(H 股)
- 匯豐銀行 0005
- 中國平安 2319(H 股)
- 工商銀行 1398
- 中國移動 0941(紅籌股)
- 香港交易所 0388
- 中國銀行 3988(H 股)
- 中國海洋石油 0883(紅籌股)
盈富基金持倉行業分佈
盈富基金表現
盈富基金上市招股價12.88元,截至2020年4月3日收市價為23.46元。在經歷2020年2–3月的跌市後,股價仍增長1.82倍。根據基金公司提供的資料,至2020年2月29日止,基金過去十年的年化表現為2.3%,自成立起的年化表現為3.0%。如果加上每年大概3–4%的股息,即是年回報有至少6–7%。
適逢2020年初股價下跌,如果打算長線投資的話,應該是個不錯的時機,可以透過月供股票來平均成本。
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