若問起成功的關鍵,相信每位績優保險業務員給出的答案都不盡相同,而香港保誠保險首席財富規劃總監許曉蓉所給出的答案則是:拓展思維,積極學習,再秉持以客為先的精神提供最佳服務。
保險的價值是什麼?相信這是所有保險業務員都曾經思考過的問題,而他們的答案則決定了自己展業與規劃的方針。香港保誠保險資深營業經理許曉蓉回顧從業20年的經驗與心得,總結出一個結果:保險的價值在於透過保障與理財,幫助客戶防患未然、薪火相傳,並確保夢想得以實現。
「保險業務員不只是保障的規劃人,更是客戶夢想的見證人。」許曉蓉分享,為了實踐這份價值,業務員必須要訂下明確的前進目標,並且不斷學習,自我增值,才能夠不斷突破自己心目中的最高境界。
看見長遠的市場需求,提前學習所需知識能力
保險保障的範圍,不外乎生老病死的需求,但是當規劃落實到每個人身上時,所需要的工具與知識範圍卻是遠超於此,更包括資產傳承、跨國稅務等知識,業務員需要不斷的吸收新知、自我成長。
許曉蓉十分感謝她在金融財務規劃方面的啟蒙老師王嘉平老師,除了課堂上的內容以外,最重要的是教會了她看見未來市場需求的遠見思維。得益於此,許曉蓉一直沒有停下學習的腳步,不斷依據未來的市場需求而自我精進。
例如,2014年時她就看見了未來大陸市場的機會,因此透過學習法商、信託等知識,甚至親自前往上海交通大學參加家族財富管理與傳承研修班,就是為了讓自己未來能夠匹配大陸客戶的需求。
「看見市場需求,就會有動力學習;學習之後,又能看見更長遠、清晰的市場需求。2者之間,其實是相輔相成的。」許曉蓉再次強調,如今民眾的需求正在不斷變化,特別是高資產的客群,不只個人風險規劃,連同海外資產配置與世代資產傳承,都是他們需要的服務。
而在成為主管後,許曉蓉的學習範疇也進一步擴張,不但參加各類型的領袖管理課程,更在疫情下封關導致夥伴普遍業績慘澹時,在公司及不同團隊中分享所學,鼓勵夥伴們自我充實,轉危為機。