記者陳建興／台北報導
台灣第一大民營基金交易平台「鉅亨買基金」宣布2023年營運成果，總資產規模年增40%，再創新高。近三年資產管理規模成長率達155%，近一年用戶成長12.6%，而投入本金達300萬以上的客戶則比去年大增23%，其中，千萬規模的客戶也成長19.2%，不但挹注亮眼的營運成績，更突顯中高資產客戶偏愛在「鉅亨買基金」下單。
「鉅亨買基金」總經理張榮仁表示，去年台灣境內外基金(不含ETF))總資產規模成長11%，但鉅亨買基金規模大幅成長40%；全站用戶數年增12.6%，但300萬以上客戶數則大增23%。為何深獲中高資產客戶青睞？張榮仁分析，主要在於使用介面簡潔易使用，而且擁有專屬顧問服務，以及多種投資方案可供選擇。尤其去年才推出的母子基金「鉅寶盆」機制，可跨品牌選購基金，也供台幣、美元雙幣別選擇，以及低檔加碼功能，推出後反應熱烈，迅速成為開台以來最受歡迎的投資方案。
張榮仁指出，隨著投資人自主理財意識抬頭，加上疫情對金融數位化的推波助瀾，基金交易加速由實體轉為線上，也帶動基金交易平台業務近年大幅成長。由於0手續費已是各家平台的基本配備，因此鉅亨買基金更著重投資人的「使用者體驗」。他強調，鉅亨買基金去年辦了17場投資說明會，對客戶關懷的電話達2萬通，期間不斷吸取客戶回饋意見，單是去年就陸續推出十幾項優化項目，其中，基金動態搜尋及Fund口袋兩功能，更是業界首創。
張榮仁表示，台灣共同基金超過4,000檔，基金分類也多達數百項，要從茫茫大海裡挑出符合自己需要的基金，一直困擾基金族群。「鉅亨買基金」官網的「基金動態搜尋」主要是以漏斗式的搜尋邏輯，結合一層層的動態篩選，可大幅收斂選項，幫助投資人更快、更精準搜尋基金。
Fund口袋機制則是基金業界首創的虛擬帳戶管理服務。類似抽屜收納的概念，依照投資目標、需求或習慣，進行資產分組，例如「我的旅遊金」、「大寶的教育基金」，還能設定目標金額並追蹤達成率，更容易掌握每個口袋的投資狀況。
除此之外，「鉅亨買基金」具備其他基金交易平台所沒有的優勢，擁有自家的投資研究部門，團隊撰寫的投資雷達文章單月最高可達27.9萬瀏覽次，經營的「鉅亨放大鏡」YouTube影音頻道、Podcast更是快速成長，近10週平均瀏覽次數由年初7,000次成長至7.3萬次。
「鉅亨買基金」投資研究部門主管羅瑤庭則針對全球投資展望祭出八大市場預測，建議今年積極的投資人可以美國成長股為主，台灣股票基金為輔。穩健的投資人則可考慮投資等級債券基金為主，以美股基金來助攻。保守投資人以全球平衡型基金作為核心，非投資等級債券基金作為衛星基金布局。
循著電商產業持續擴大版圖的發展軌跡，張榮仁認為，線上基金平台因便捷好用、成本低廉，以及專業客觀等優勢，將帶動基金版圖從銀行通路持續往基金平台移動。
張榮仁更強調，未來「鉅亨買基金」將持續優化使用者體驗，追求「更好下單」、「更好管理」、「更好獲利」的目標，輔以有溫度的真人顧問服務，並搭配專業的投研觀點，當投資人堅強後盾。同時，也精進研發投資方案，預計年後將發表基金平台唯一的「低檔投資方案」，從原本的基金超市，持續蛻變進化為基金投資的領航者，陪伴投資人隨時買好基金！
