轉介紹是業務員獲取客源的最有效方法之一，也是業務員的基本功。但為什麼還是有許多業務員為了缺乏客源而煩惱？有個很大的原因其實在於，他們做錯了轉介紹卻不自知。
轉介紹可謂是業務員的基本功，幾乎所有成功的績優保險業務員的客源，都是以轉介紹為最大宗。然而，轉介紹並不是做了就有效，當轉介紹的過程中出現了以下幾種情況，就代表轉介紹的成效不佳，業務員需要重新檢視自己的做法了：
1. 業務員只拿到被介紹人的姓名和聯繫方式
客戶不願提供被介紹人的詳細資訊，只給業務員對方的姓名、電話號碼或社交媒體帳號，這樣一來當業務員聯繫被介紹人時，就跟打陌生電話幾乎沒有差別，甚至可能被當成詐騙電話。
好一點，對方可能會聽業務員講個1、2句再禮貌地掛斷；更大的可能，是直接掛斷電話，連自我介紹的機會都不給；甚至很多人的手機是設定為不接聽陌生電話的。你會發現，只知道姓名和聯絡方式的轉介紹，只是多了幾個陌生開發的名單，其實意義不大。
2. 客戶事先沒有向被介紹人好好介紹業務員
客戶給了業務員名單後，可能只是簡單地跟被介紹人說一句：「有個賣保險的會聯繫你，他叫○○○」。在客戶看來，這樣已是為業務員鋪好了路，但其實被介紹人並沒有辦法從這句話中得到其他資訊，如業務員是否專業、性格如何、是男性還是女性等。
因為客戶的關係，被介紹人可能對業務員有一些信任感，但仍屬薄弱，對業務員的幫助並不大，因此業務員還要花一大段時間重新介紹自己，與被介紹人建立信任，相對來說便降低了轉介紹的效果與效率。
3. 客戶迫於人情壓力而勉強推薦名單
俗話說「強摘的瓜不甜」，當人情變成壓力時，結果通常也不會太好。若客戶迫於人情壓力為業務員轉介紹，首先會無法保證名單的品質；其次，客戶後續多半也不願意幫忙促成，向被介紹人說好話。
因此，業務員在要求轉介紹時必須注意方式，不要讓客戶覺得自己是「被迫」提供轉介紹名單，以免引發客戶的消極甚至反對態度，那便得不償失。
4. 客戶對推薦的名單也不熟悉
同樣是推薦某項事物，在關係親近的人之間叫「推薦」，而在關係普通或陌生的人之間則叫「推銷」。有時，客戶並不願意推薦自己的親朋好友給業務員，所以選擇推薦不太熟悉的人，例如不常聯繫的高中同學、前同事等。
當業務員聯繫被介紹人，並告知對方「我是○○○推薦的」時，由於被介紹人與客戶的關係一般，對方可能會疑惑「為什麼要把我的資訊給保險業務員」，進而懷疑客戶是不是從業務員那得到了什麼好處。這樣一來，業務員想依靠客戶的關係獲得被介紹人的信任就更難了。
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