【2024外滙前景】明年最睇好外幣 花旗推介日圓vs渣打薦澳元

股評人普遍料恒指連跌4年，或陷史上最慘，股友皆無心戀戰，寧可轉炒外滙冀揾快錢過肥年。滙市專家嚴選2024年最具升值潛力的外幣，花旗以日圓為首選，渣打則推介澳元。

滙市專家精選2024年最具升值潛力外幣

花旗料最快半年內YEN重上135

花旗銀行投資策略及環球財富策劃部主管廖嘉豪回應本報查詢指，2024年日圓或表現較佳，一方面，明年聯儲局有機會積極減息，另一方面，日本央行或會逐步邁向貨幣政策正常化；美日息差或收窄，可望利好日圓。美元兌日圓3個月內預測為149，未來6到12個月預測為135。

渣打香港財富管理首席投資辦公室高級投資策略師陳正犖提醒，短綫上投資者要小心市場對美國明年首季已經轉向減息或過份樂觀，美元及美國債息可能出現技術反彈，技術訊號顯示美元前景好壞參半，MACD 交叉表明有潛在的反彈空間；但相對強弱指數RSI 則反映美元不再超賣，關鍵阻力位104.7仍然是焦點。

陳正犖又說，歐洲央行鷹派官員施納貝爾表示不願進一步加息，歐元兌美元跌穿200日移動平均綫，如果跌穿1.0785支撑位，或較容易進一步下跌。

渣打預計澳洲較長時間維持高息 明年難減息

陳正犖認為，部署2024年滙市，投資者可以留意哪隻貨幣真正做到「Higher for longer」，即利率高企更長時間。澳洲儲備銀行於本周二(12月4日)維持利率不變後，澳元兌美元大幅下跌，但從 0.654支持位反彈。市場預期澳洲工資增長和通脹高企，澳儲行應該比其他央行更長時間維持高息。

陳正犖進一步剖析，澳儲行新任行長布洛克早前強調，澳洲通脹由需求帶動，可能需要兩年時間才能降至3%，市場預計澳洲央行2024年減息機會率較低，有望支持澳元，澳元未來12個月仍有機會挑戰0.69水平。

圓滙今年急挫10% 陳正犖警告難見「平」YEN

至於港人關注的日圓，陳正犖表示，今年日圓是10國集團(G10)貨幣中最弱，累積貶值約10%，不過大家要小心「平日圓」明年或不復見。近期美國和日本 2 年期政府債券之間的收益率差距，已收窄至半年以來最小，支持日圓回穩。

市場押注日央行明年4月開始退市

陳正犖拆解，目前市場八成經濟師均預期日本明年有機會退出超寬鬆貨幣政策，意味美日息差不太可能再大幅擴大，近期日圓反彈的阻力位可留意145.10到142.35 兌一美元，12個月目標甚至有機會挑戰140兌一美元，即是每百日圓兌港元或重上5.6附近。可是須注意，如果日本央行官員繼續鴿派論調，或限制日圓反彈幅度。

日央行突放鷹刺激圓滙狂飆 日圓先生睇明年底闖120

華僑銀行香港經濟師姜靜補充，日本央行正副行長突放鷹，首次公開露口風正檢討負利率等，加劇市場對日本提前退出超寬鬆政策，昨天(12月7日)刺激美元兌日圓全日大漲 2.16%，收報144.13。

姜靜指，日央行行長植田和男放風，由年底到明年處理貨幣政策將變得更具有難度，言論為 12 月19日議息會議帶來不確定性(本來僅4%料屆時結束負息0.1%，突升至45%)，市場押注日央行將提前退市。未來兩周料日圓在141.71到147上落、每百日圓兌5.32至5.51港元。

日本於2016年採負利率0.1厘，距今8年，為全球唯一央行負息。外電指，有「日圓先生」之稱的日本財務省前副大臣榊原英資日前說，若日本幣策加快正常化，明年底圓滙或闖120。

滙市名家普遍預期澳元來年值博率較高

恒生首席策略員温灼培早前對媒體說，澳元仍具加息條件，可看高一綫。

總結名家的看法，較多料來年澳元有機會突圍跑出，值博率較高；次選為日圓。

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特約記者：曾桂芬

責任編輯：李勝君