⚠️ Antes de empezar hemos de aclarar que esta guía es meramente informativa y no tiene validez legal. Por esto, te recomendamos consultar con Hacienda o con un gestor particular cualquier duda o pregunta que tengas sobre el tema.
Cómo declarar las ganancias de las apuestas
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Si hablamos sobre las ganancias de las apuestas tenemos que dividirlas en dos categorías:
- Las ganancias derivadas de las apuestas gestionadas por el estado
- Las ganancias derivadas de las apuestas privadas
En el caso de las apuestas gestionadas por el Estado, como por ejemplo las Loterías, los impuestos que has de pagar se descuentan del premio antes de que lo recibas y, por lo tanto, no tienes que volver a preocuparte de ellos.
No obstante, en el caso de las ganancias derivadas de las apuestas online, tendrás que ocuparte tú mismo de saber si tienes que declararlo a Hacienda y de qué manera debes hacerlo. Si todavía no sabes cómo, no te preocupes porque en este artículo te vamos a explicar todos los detalles sobre la declaración de tus ganancias generadas apostando.
Declarar las ganancias de las apuestas online – Temas tratados
Más concretamente, los temas que trataremos en este artículo son los siguientes:
- ✍ ¿Se tienen que declarar las ganancias generadas con las apuestas?
- 🧐 ¿En qué casos se declaran este tipo de ganancias?
- 📈 Cómo se calculan las ganancias anuales de las apuestas
- 💳 Cuánto dinero pagaré por mis ganancias y qué ocurre si no lo hago
Vamos a verlos uno a uno para que no queden dudas.
¿Es necesario declarar las ganancias derivadas de las apuestas online?
Muchos usuarios se preguntan si deben incluir en la declaración de la renta sus ganancias generadas en las casas de apuestas online. Pues bien, la respuesta es que depende de los beneficios que haya obtenido el jugador.
Lo vamos a explicar ahora con mucho más detalle, pero antes es importante conocer los cinco tipos de ingresos que se contemplan en la declaración de la renta:
- Rendimientos del trabajo: donde se declara el dinero o sueldo recibido por trabajar para alguien.
- Rendimientos del capital mobiliario: donde se declaran los intereses obtenidos en tus cuentas bancarias.
- Rendimientos del capital inmobiliario: donde se declara el dinero generado mediante el alquiler de un inmueble.
- Rendimiento de las actividades económicas: donde se declara el dinero o sueldo que generan los trabajadores autónomos.
- Ganancias y pérdidas de carácter patrimonial: donde se declaran el resto de tus ingresos y/o pérdidas (bonos del estado, acciones, subvenciones, apuestas, etc.).
Estos son los cinco grupos en los que se clasificarán tus ingresos anuales en la declaración de la renta. Como ya hemos visto, las ganancias derivadas del juego y las apuestas online deben declararse en el último grupo, el de Ganancias y pérdidas de carácter patrimonial.
¿Cuándo se declaran las ganancias de las apuestas deportivas?
Veamos ahora en qué casos se tienen que declarar estas ganancias:
- Cuando tus ganancias de carácter patrimonial sean superiores a 1.600€.
- Cuando tus ganancias en las apuestas sean de 1.000€ o más y además tu renta del trabajo sea superior a 22.000€ brutos anuales (serán 12.000€ brutos anuales si tienes más de un pagador).
Pongamos algunos ejemplos prácticos para que sea más fácil de entender. Si un jugador gana 1.600€ apostando deberá declararlo en la renta sí o sí. No obstante, si gana 1.200€ solamente tendrá que declararlo si su rendimiento en el trabajo ha sido de más de 22.000€ ese año.
Por otro lado, si un jugador gana 900€, solamente tendrá que declararlo si tiene otras ganancias patrimoniales que en total sumen 1.600€.
¿Cómo calcular nuestras ganancias en las apuestas deportivas?
En esta sección te explicamos exactamente cómo calcular tus ganancias netas para así saber si estás dentro del grupo de usuarios que está obligado a declarar los beneficios derivados del juego y las apuestas online.
Lo primero que tienes que saber es que la declaración que hagas será siempre sobre los beneficios netos. Es decir, sobre la diferencia entre las ganancias y pérdidas que hayas tenido en las distintas casas de apuestas durante el año.
Eso sí, deberás tener en cuenta que a las ganancias deberás restarle el dinero que hayas depositado para apostar. Veámoslo con un ejemplo práctico:
En este caso, tus beneficios netos anuales serían de 600€ (200€ – 200€ + 600€) y, por lo tanto, no estarías obligado a incluirlo en tu declaración de la renta. Para hacer este cálculo deberás incluir todas las casas de apuestas en las que estés registrado y hayas jugado.
IMPORTANTE: Da igual si has retirado tu dinero o si todavía se encuentra en tu cuenta de jugador. Si cumples con las condiciones explicadas más arriba, deberás declarar tus ganancias independientemente de donde se encuentren.
¿Cuánto dinero tendré que pagar a Hacienda por mis apuestas?
Como ya hemos visto, las ganancias derivadas de las apuestas son consideradas ganancias patrimoniales. Estas se deberán incluir en la base imponible general del impuesto porque no derivan de ninguna transmisión.
Dicho esto, no existe una respuesta concreta para la pregunta generada, ya que los impuestos que tendrás que pagar variarán en función de tus ganancias patrimoniales y de la comunidad autónoma en la que estés residiendo, pues el IRPF es distinto en cada comunidad.
Eso sí, cuanto más ganes apostando, más dinero tendrás que pagar en impuestos. No obstante, si quieres saber la cifra exacta, te recomendamos que consultes tu caso particular con una gestoría que pueda asesorarte sobre el tema.
Por otro lado, también deberás saber que las pérdidas pueden deducirse de las ganancias obtenidas siempre y cuando las primeras sean menores a las segundas. Es decir, cuando tus pérdidas no superen tus ganancias.
Las consecuencias de no declarar nuestras ganancias
Como ya hemos explicado, en algunos casos es obligatorio incluir tus ganancias en la declaración de la renta, por lo tanto, si decides no hacerlo puedes acabar teniendo serios problemas.
Los “trucos” como por ejemplo, no retirar las ganancias o hacer apuestas con PayPal y dejar el dinero en un monedero electrónico para no tener que declararlo, no funcionarán. Asimismo, tampoco es nada recomendable utilizar cuentas de amigos o familiares para intentar engañar a Hacienda.
Al final, lo más probable es que lo acaben descubriendo y no solo tengas que pagar los impuestos que te tocaban, sino que además deberás asumir una multa por intentar defraudar a Hacienda. Cada año se realizan miles de inspecciones y las sanciones que se aplican pueden llegar a ser hasta del 150% de lo defraudado.
No solo es la opción más ética, sino que es también la más segura. ¡Es mejor no correr este tipo de riesgo!
Consejos sobre la declaración de tus ganancias
Nuestro principal consejo sobre cómo apostar online es que te informes bien sobre el tema para saber si tienes que declarar o no tus ganancias derivadas del juego. Si eres un apostador ocasional con unas ganancias modestas, lo más normal es que no tengas que incluirlas en tu declaración (a no ser que tengas otros ingresos de carácter patrimonial).
No obstante, si eres un apostador regular o si estás pensando en dedicarte de forma profesional a las apuestas deportivas, lo mejor es que te familiarices también con todos estos conceptos. Y recuerda, si lo necesitas, también puedes contratar un gestor personal para que te ayude a hacer tu declaración. ¡Esta última opción puede evitarte múltiples dolores de cabeza!
Preguntas Frecuentes sobre cómo declarar tus ganancias derivadas de las apuestas
¿Debo declarar en mi renta las ganancias derivadas de las apuestas? 
No siempre. Esto dependerá de la cantidad conseguida gracias a las apuestas y del resto de tus ganancias patrimoniales. En este artículo te lo explicamos todo con ejemplos prácticos.
¿Cómo tributan las apuestas deportivas online?
Lo hacen en forma de Ganancias y Pérdidas de Carácter Patrimonial, igual que los bonos del estado, las acciones o las subvenciones. Descubre la cantidad que debes pagar a Hacienda si has conseguido beneficios.
¿Cómo afectan las promociones en la declaración de la renta?
Las promociones formarán parte de las ganancias de un usuario y, por lo tanto, deberán declararse como tal. Echa un vistazo a nuestros consejos a la hora de declarar tus ganancias.
¿Qué ocurre si he ganado dinero en más de una casa de apuestas?
Tus ganancias y pérdidas de todas las casas de apuestas en las que hayas jugado se compensarán y tendrán en cuenta para saber qué cantidad has ganado en realidad.
¿Cómo puedo saber cuánto dinero he ganado a lo largo del año en una página de apuestas?
Normalmente, esta información aparecerá en tu perfil de usuario de cada casa. Si esto no es así, siempre podrás solicitarlo y las casas de apuestas están obligadas a proporcionarte estos datos. Aquí tienes una guía para calcular tus ganancias en apuestas deportivas.