La banca de inversión es el puesto más prestigioso y, al mismo tiempo, el más desafiante.
Si trabaja en Wall Street, encontrará que esta profesión es la más valorada. Si realmente se dedica a trabajar durante muchas horas, ésta es una carrera apasionante para seguir adelante.
La gente ha oído el término «banca de inversión» pero en realidad no tiene mucha idea de ello. Por ello, desmitificaremos la banca de inversión y le explicaremos cómo puede avanzar en este campo.
¿Qué es la banca de inversión?
La banca de inversión es una división específica de la banca que está relacionada con la creación de capital para diferentes tipos de empresas e incluso entidades gubernamentales.
Los bancos de inversión ayudan suscribiendo nuevos títulos de deuda y de capital a las empresas, colaborando en las fusiones y adquisiciones y ayudando en las ventas de valores. En resumen, los bancos de inversión entran en escena cuando se trata de transacciones financieras grandes y complicadas.
Los bancos de inversión también asesoran a los clientes sobre cuánto vale una empresa y cómo pueden estructurar la operación. También ayudan con la documentación necesaria para que la Comisión del Mercado de Valores (SEC) exija que una empresa salga a bolsa.
Esto es demasiado tecnicismo. Intentemos comprender todo el concepto de banca de inversión con un ejemplo. Este ejemplo le facilitará bastante hacerse una idea del proceso.
Ejemplo de banca de inversión
Supongamos que hay una empresa que desea salir a bolsa. La empresa se pondrá en contacto con un banquero de inversión o directamente con los bancos de inversión para llegar a un acuerdo.
Los analistas de la empresa de banca de inversión evaluarán la empresa y decidirán un precio justo para sus acciones, digamos 25 dólares por acción. Entonces, el banco de inversión decide comprar 200.000 acciones de la empresa para la OPI.
El banco de inversión paga 5 millones de dólares [200.000 * 25 $] a la empresa y completa el papeleo. Más tarde, cotizan las acciones a 28 $ en el mercado y empiezan a venderlas. Pero no pueden vender más del 20% de las acciones a este precio, por lo que se ven obligados a reducir el precio a 24 $ por acción para vender las acciones restantes.
El banco de inversión gana 4,96 millones de dólares vendiendo las acciones en el mercado. {40.000 x 28 $} {160.000 x 24 $} = 4.960.000 $]. Pero pagaron 5 millones de dólares a la empresa. Así pues, incurrieron en una pérdida de 40.000 $ en esta operación porque sobrevaloraron el precio de las acciones de la empresa.
Este fue el escenario sólo con un banco de inversión. Si varios bancos de inversión compiten por una misma empresa, se verán obligados a aumentar sus precios para asegurarse la operación. Esto podría suponer un golpe mayor para los bancos de inversión. Por lo tanto, llegar al precio adecuado es crucial y todo un reto en la banca de inversión.
Esperamos que este ejemplo haya facilitado la comprensión del funcionamiento de los bancos de inversión.
Ahora, entendamos el papel de un banquero de inversiones.
¿Qué hace un banquero de inversiones?
Los bancos de inversión emplean a banqueros de inversión. Ayudan a toda empresa, gobierno u otra entidad a ahorrar tiempo y dinero gestionando todos los grandes proyectos. Si hay algún riesgo asociado al proyecto, lo identifican y se lo comunican al cliente.
Los banqueros de inversión son expertos con un conocimiento completo del clima inversor actual. Las empresas y los negocios acuden a los bancos de inversión para que les ayuden a avanzar y desarrollarse. Los banqueros de inversión examinarán los detalles de la empresa y elaborarán recomendaciones perfectas basadas en las condiciones del mercado.
Los banqueros de inversión ayudan a las empresas a recaudar dinero para su desarrollo. Si alguna empresa quiere salir a bolsa, se pondrá en contacto con los banqueros de inversión para la gestión completa de la OPI (Oferta Pública Inicial).
¿Por qué la banca de inversión es una opción profesional lucrativa?
Aunque se encuentre en la fase inicial de su carrera, llegará a construir modelos financieros grandes y complejos. Esto le dará la oportunidad de convertirse en un experto en lo que hace. Los banqueros de inversión no siempre son buenos invirtiendo su propio dinero. Pero les gusta más dedicar tiempo a las evaluaciones.
Los banqueros de inversión nunca salen del mercado. Por lo tanto, puede considerar que se trata de una carrera estable y siempre estable. Incluso si es usted un recién licenciado, puede esperar un salario inigualable en comparación con otras profesiones. Verá la seguridad financiera muy pronto después de entrar en este campo.
El trabajo que realizan los banqueros de inversión es prácticamente secreto hasta que se anuncia públicamente. Por lo tanto, si usted declara algo, también es posible que llegue a la primera página de la sección de negocios.
Si entra en este campo por dinero, sin duda obtendrá mucho de él. Además, también se requiere mucho trabajo para obtener resultados. Si está dispuesto a trabajar muchas horas, sólo entonces debería plantearse entrar en este campo.
De media, un banquero de inversiones puede esperar 80.000 dólares al año. Lo mejor de esta carrera es que su crecimiento puede ser exponencial con el tiempo. Así, cuando ascienda en la escala con experiencia, ¡verá que su salario está a un nivel completamente nuevo! 🤑
Por lo tanto, si está pensando en iniciarse en la banca de inversión, sin duda debería empezar a trabajar en ello.
Ahora, repasemos los pasos para construir una exitosa carrera en banca de inversión.
¿Cómo iniciar una carrera en banca de inversión?
Cuando se está iniciando en el campo de la banca de inversión, tiene que centrarse en adquirir más conocimientos. Si no ha obtenido un título en este campo, lo mejor para usted es el curso adecuado.
Así pues, veamos algunos de los mejores cursos para aprender banca de inversión.
Modelos financieros y de valoración [WallStreetPrep]
Si está buscando un programa de formación completo antes de entrar en el campo de la banca de inversión, entonces el programa de formación Financial & Valuation Modeling es la elección perfecta para usted. Este completo programa de formación se utiliza a menudo para formar a profesionales en las principales empresas de inversión.
Además de este extenso curso, también recibirá 38 minicursos sobre diversos temas para aclarar sus conocimientos básicos.
¿Qué aprenderá?
- Construir modelos financieros en Excel desde cero
- Aprender a modelar estados financieros, DCF, Comps, LBO y fusiones y adquisiciones
- Construir listas de compradores para empresas objetivo
Como se trata de un curso exhaustivo, necesita poseer conocimientos básicos introductorios de conceptos contables y ser capaz de trabajar con Excel.
Habilidades profesionales esenciales para la banca de inversión y las finanzas [edX]
Tanto si está empezando como avanzando en su carrera en Banca de Inversión, este curso le resultará extremadamente útil. Conocerá los diferentes sectores y subsectores de toda la industria financiera.
Lo que aprenderá
- Adquirirá conocimientos sobre diversas instituciones financieras
- Aprender conocimientos financieros sobre el sector
- Construir su marca y su historia para apoyar su discurso de ascensor
Este curso está impartido por instructores que cuentan con décadas de experiencia en Wall Street. Por lo tanto, puede esperar conocimientos teóricos y prácticos de diversos ámbitos, como los negocios, las matemáticas, la ingeniería, la economía y las ciencias. En este curso obtendrá todos los conocimientos para iniciar su carrera como banquero de inversiones.
El Curso Completo de Banca de Inversión 2022 [Udemy]
El Curso Completo de Banca de Inversión es ideal para las personas que se inician en este campo y desean aprenderlo todo desde cero. Al principio se le presentarán las cuatro áreas principales de la banca de inversión, incluyendo Mercados de Capitales, Gestión de Activos, Trading e Intermediación y Asesoramiento.
Lo que aprenderá
- Construir modelos financieros desde cero
- las 4 áreas principales de la banca de inversión con un conocimiento profundo de cada una de ellas
- Habilidades para superar las entrevistas de banca de inversión
Este es un curso completo en Udemy en el que profundizará en todos los temas que pueden surgir en una entrevista de banca de inversión. Si planea conseguir un trabajo en Wall Street, este curso es como una ventanilla única para todos los conocimientos necesarios. Es un curso bien estructurado con conocimientos tanto teóricos como prácticos.
Especialización en Gestión de Inversiones [Coursera]
Se trata de una especialización de 5 cursos en la que obtendrá una comprensión de las diferentes estrategias de inversión y de cómo están diseñadas para alcanzar objetivos financieros a nivel global. Adquirirá conocimientos tanto teóricos como prácticos a través de este curso.
Lo que aprenderá
- Creación y gestión de la cartera de inversión de un cliente
- Comprensión de los mercados globales
- Creación de planes de inversión para alcanzar los objetivos del inversor a largo plazo
El curso comenzará con una comprensión básica de los mercados globales. Más adelante, también adquirirá conocimientos sobre la creación de una cartera de inversión propia y de sus clientes. Cada decisión que tome en el mercado financiero dependerá de las tendencias futuras, y aprenderá a investigar en la dirección correcta.
Este curso de Sk illshare es una visión general de las distintas divisiones que forman parte de un banco de inversión típico. Aquí se hará una mejor idea del funcionamiento de cada división de un banco de inversión. Así, podrá afrontar una entrevista con más confianza después de conocer cada división en detalle.
Lo que aprenderá
- Las distintas divisiones de los bancos de inversión
- Funcionamiento de cada división en un banco de inversión
- Capacidad para decidir su división de trabajo
Al tratarse de un curso para principiantes, conocerá los fundamentos de la banca de inversión y el funcionamiento de los bancos de inversión. Además, también le resultará bastante fácil explicar en una entrevista por qué le interesa una división concreta de un banco de inversión.
Curso gratuito de banca de inversión [WallStreetMojo]
Este es un curso de certificación gratuito proporcionado por WallStreetMojo. El curso completo se divide en dos partes. La primera es la serie de vídeos sobre banca de inversión, y la segunda son las guías sobre banca de inversión. Antes de solicitar un empleo en el campo de la banca de inversión, necesita tener claros los fundamentos de este campo.
Lo que aprenderá
- Visión general de la banca de inversión, contabilidad y Excel
- Modelización financiera con Excel
- Preparación de un cuadro profesional de análisis de empresas comparables
- Comprender los gráficos de la banca de inversión
En este curso gratuito podrá conocer todos los términos utilizados en la banca de inversión. El curso comienza con lo básico para que a cualquier persona le resulte útil y fácil de entender.
Introducción a la valoración y la inversión [Alison]
Introducción a la valoración y lainversión es otro curso gratuito en línea que le introduce en los conceptos básicos de la valoración y la inversión. Para comprender mejor los conceptos, primero tendrá que repasar las cuentas de resultados y los balances.
Más adelante, también aprenderá a identificar las acciones buenas y malas. Además, se le presentarán diversas métricas como el EBIDTA y el EBIT para evaluar el riesgo de cualquier inversión.
Lo que aprenderá
- Conceptos básicos de valoración e inversión
- Identificación de valores buenos y malos
- Evaluar los riesgos en una inversión con métricas como el EBIT y el EBIDTA
- Estudiar los componentes de un balance
El curso utiliza ejemplos y métodos sencillos para explicar mejor todos los conceptos básicos.
Fundamentos de las finanzas [LinkedIn Learning]
Las finanzas siempre van a existir en el mundo. El curso Fundamentos de las finanzas es un curso básico en el que comprenderá la lectura de balances e incluso la comprensión de valores y derivados. Si está entrando en el campo de la banca de inversión, entonces este curso le ayudará con lo básico.
Incluso si no se dedica a la banca de inversión, este curso le resultará valioso por sus conocimientos sobre financiación. Incluye los conceptos de financiación tanto a corto como a largo plazo.
¿Qué aprenderá?
- Comprender los estados financieros
- Modelos de financiación a corto y largo plazo
- Conocimiento del mercado de valores y derivados
- Planificación financiera personal
Además, también conocerá los informes financieros de empresas como Walmart.
El Banquero de Inversiones [Financial Edge]
Puede obtener un certificado reconocido por Wall Street y mejorar su currículum. The Investment Banker es un curso completo en línea que incluye 4 cursos diferentes y respuestas a algunas de las principales preguntas de las entrevistas sobre banca de inversión. Por lo tanto, puede esperar estar completamente preparado después de completar este curso.
Los 4 cursos diferentes son – El Contable, El Modelador, El Tasador y El Negociador. Así, empezará desde los fundamentos de la banca de inversión con metodologías contables para aprender las formas de hacer un trato. Incluso puede añadir sus habilidades y certificados en LinkedIn para obtener una mejor exposición.
¿Qué aprenderá?
- Contabilidad, modelización financiera, valoración y análisis de LBO y fusiones y adquisiciones.
- Conocimientos para superar las mejores entrevistas con los bancos de inversión
- Comprensión para saber cuándo una empresa debe optar por la fusión o la adquisición y mucho más
Una vez que haya adquirido los conocimientos adecuados a través de los cursos, necesitará desarrollar ciertas habilidades que le ayudarán a conseguir un trabajo perfecto como banquero de inversión.
Algunas habilidades se le enseñarán en el propio curso, mientras que otras tendrá que desarrollarlas por su cuenta. Si desea avanzar completamente en su carrera como banquero de inversiones, deberá adquirir unas habilidades específicas.
Habilidades necesarias en banca de inversión
Pensamiento analítico
Los banqueros de inversión necesitan poseer una capacidad analítica precisa para presentar un análisis detallado de los planes de inversión y de los proyectos empresariales. Con el pensamiento analítico adecuado, podrá presentar las compensaciones riesgo-rentabilidad y los planes de negocio y respaldarlos con hechos y cifras.
Habilidades de comunicación
La tarea más importante de un banquero de inversiones es persuadir y convencer a los clientes. Cuando tiene que vender una idea en el mercado, necesita poseer unas habilidades de comunicación y presentación extremas. Necesita tener la fluidez y la confianza suficientes para convencer a las personas que tiene delante. Además, también tiene que ser bueno creando buenas hojas de cálculo, presentaciones y pases de diapositivas.
Habilidades para trabajar en red
Los banqueros de inversión tienen que viajar mucho para ampliar sus negocios y cerrar tratos. Aquí es donde tienen que establecer contactos con personas de diferentes culturas y sectores. Mantener relaciones sanas con los clientes y establecer contactos con más gente es una habilidad fundamental para los banqueros de inversión.
Habilidades de dirección y gestión
Las habilidades de gestión y liderazgo son extremadamente importantes para un banquero de inversión. Aunque empiece como analista junior, muy pronto le darán la propiedad de una oportunidad de negocio. Puede que pronto tenga que manejar un segmento de negocio completo en cualquier región. Por lo tanto, aquí es donde sus dotes de liderazgo resultan muy útiles.
A los candidatos de nivel básico también se les exige que asuman responsabilidades y busquen alianzas. Cuando se le den bien las dotes de liderazgo y de gestión, verá cómo su trabajo se hace más fácil con el tiempo.
Estas son algunas habilidades valiosas que le ayudarán a impulsar su carrera en el campo de la banca de inversión.
Conclusión 👩🏫
Es mejor comenzar su carrera en la banca de inversión completando un curso y obteniendo una certificación. Esto le proporcionará un impulso adecuado para encontrar el trabajo adecuado como banquero de inversión en las mejores empresas. Los cursos mencionados anteriormente le ayudarán ya que son algunos de los mejores del mercado. Ahora puede echar un vistazo a algunas aplicaciones financieras interesantes para gestionar su patrimonio y el de sus clientes.