Transferencias internacionales con Banamex: Tarifas y Comisiones

El Banco Nacional de México, que desde 2016 adoptó la marca de CitiBanamex, ha anunciado su separación de Citigroup para mediados de 2024, por lo que nuevamente tendrá el nombre oficial de Banamex. Es un banco con de las mayores empresas financieras del mundo y tiene presencia en decenas de países.

Esa presencia mundial haría pensar que Banamex es el banco ideal para realizar transferencias internacionales, pero desgraciadamente no es el caso, ya que hacer transferencias con Banamex es mucho más complicado que con la gran mayoría de bancos.

En este artículo podrás ver cómo realizar o recibir una transferencia internacional con Banamex, los datos que necesitas aportar y sus costos. Además, conocerás una alternativa, Wise, que te permite recibir dinero del extranjero siempre con el tipo de cambio real.

Conoce más sobre Wise

Cómo hacer una transferencia bancaria internacional con Banamex

La plataforma BancaNet permite a los clientes ingresar con solo conocer su número de cliente o de tarjeta y su clave para realizar las gestiones más comunes a distancia sin tener que salir de casa. Desgraciadamente, aunque pueda sorprender, Banamex no da la opción de enviar órdenes de pago internacionales desde su plataforma.

Si quieres emitir un traspaso internacional para enviar fondos a una cuenta en el extranjero, solo tienes la opción de desplazarte personalmente a una de las sucursales de Banamex en su horario de atención, normalmente de lunes a viernes de 9:00 a 16:00 h, y realizar la gestión desde allí.

Datos necesarios para enviar una transferencia bancaria internacional

En el caso de CitiBanamex es especialmente importante no olvidar ninguno de los datos necesarios en casa para ahorrarnos desplazarnos y formarnos innecesariamente. Los datos que habrá que facilitar dependerán de si la transferencia tiene como destino Estados Unidos o de si por el contrario el país destinatario no es ni México ni los Estados Unidos.

Transferencias bancarias a Estados Unidos

• Nombre completo y dirección del destinatario
• El número de ruta de la cuenta
• Nombre del banco de destino y dirección
• El código SWIFT/BIC

El código ABA, también conocido en inglés como “routing number”, es un número de 9 dígitos que sirve para identificar a los bancos de Estados Unidos.

Transferencias bancarias a cualquier otro país

• Nombre completo y dirección del beneficiario
• Número IBAN de la cuenta de destino
• El código SWIFT/BIC
• Nombre del banco de destino y su dirección

Al igual que para los traspasos a los Estados Unidos, aquí también es importante saber el código SWIFT/BIC de un banco para que la transferencia llegue al banco de destino sin problemas, no importa el país al que pertenezca el banco. Está compuesto de entre 8 y 11 dígitos, que señalan la entidad, el país, la localidad y la oficina del banco al que pertenece.

Aunque en México se usa la Clave Bancaria Estandarizada (CLABE) para identificar a las cuentas, el equivalente a nivel internacional para Europa y Asia es el número IBAN, un código de hasta 34 caracteres alfanuméricos que permiten determinar la cuenta concreta en la que deseas recibir la transferencia.

Datos necesarios para recibir una transferencia bancaria internacional

Por el contrario, si en lugar de emitir una orden de pago internacional, quieres recibirla en tu cuenta Banamex, tendrás que indicar una serie de datos:

• Nombre completo tal y como aparece en la cuenta
• Número de cuenta
• Dirección de la persona titular
• La CLABE de tu cuenta de Banamex
• Código SWIFT de Banamex: BNMXMXMM
• Nombre del banco: Banco Nacional de México, S. A.
• Cantidad a enviar y moneda a recibir

¿Cuánto tiempo tarda una transferencia internacional Banamex?

Al emitir una transferencia u orden de pago internacional, el dinero del banco de origen puede pasar por un máximo de 3 bancos que pertenecen a la red SWIFT hasta llegar a su destino final. Por lo complejo del proceso, el envío puede demorar entre 2 y 5 días laborables y los bancos intervinientes en el proceso pueden añadir sus propias comisiones.

Costos de una transferencia bancaria internacional

De acuerdo con la información oficial de Banamex, el monto que se cobrará al emitir una orden de pago al extranjero es de $50 USD más IVA. Por el contrario, si en lugar de enviarla eres tú el que la recibe, Banamex te cobrará $15 USD más IVA.

Por otro lado, para poder enviar o recibir dinero del extranjero deberás tener una cuenta de débito o cuenta de cheques Banamex, las cuales puedes abrir a partir de $1,000 y $1,500 pesos respectivamente. Si vives en la frontera norte del país, puedes abrir una cuenta de débito o cuenta de cheques en dólares a partir de $70 USD.

Las cuentas pueden tener un costo mensual de mantenimiento que puedes evitar si mantienes un saldo mínimo o si realizas cierta cantidad de transacciones al mes. De todas formas, lo mejor es siempre comprobar en tu banco los costos totales de tus cuentas y del envío o recepción de dinero.

Tipo de cambio

Además de todo lo anterior hay que sumarle el hecho de que al haber cambio de divisas, es posible que Banamex use su propio tipo de cambioen lugar del oficial, lo que puede suponer gastos adicionales al convertir el monto del traspaso desde la divisa original a pesos o viceversa.

Wise utiliza el tipo de cambio medio que es el que parece en Google y no tiene sobreprecio, esto ayuda a que obtengas un mejor tipo de cambio al momento de enviar, recibir o de hacer alguna conversión de divisas. Lo puedes monitorear al momento y activar notificaciones para saber cuando el dólar tiene un mejor precio.

Wise: una alternativa para recibir dinero del extranjero

Para eliminar los altos costos de las transferencias internacionales, usa Wise. Si te envían dinero de Estados Unidos, Canadá, Europa o cualquier otro país, pueden enviarte dinero a través de Wise. Solo tendrás que compartir tu número de CLABE, nombre del titular de la cuenta y listo. Obtendrás tu dinero en tu cuenta bancaria mexicana. Así se elimina el costo de una transferencia SWIFT y no pagarás ninguna comisión por recibir dinero sin importar el monto. La transferencia la recibirás de manera rápida y segura.

El tipo de cambio que usa Wise, es distinto al interbancario, esto quiere decir que no tiene sobreprecio ni costos adicionales. Siempre podrás ver el tipo de cambio en cualquier momento e incluso hacer seguimiento de cuándo tiene un precio ideal.

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¿Asistencia para las transferencias? Contacta con Banamex

Como la gran mayoría de bancos, Banamex tiene varias vías desde las que contactarles fácilmente sin necesidad de desplazarse a una de sus sucursales:

• Formulario de contacto por e-mail
• Teléfono de asistencia
• @ContactoCitibmx en Twitter

Comprobado por última vez el 14 de Mayo de 2024.