【美股ETF 2023】美股ETF組合+香港買美股ETF教學

美股ETF愈來愈受香港投資者歡迎，雖然香港是全球主要交易所之一，但由於本港股票市場過往奉行「同股同權」的監管原則，故大部分發展迅速的創科企業並未有選擇在港上市，但隨著移動互聯網風行全球，創新科技的概念亦在全球熱炒，股民紛紛到美股市場乘此潮流，即睇MoneyHero介紹美股ETF。

一般而言，散戶資金有限，不能如天使投資者或創投基金般，一擲千金於具備潛力的創科公司，只能透過股市參與。然而，本港上市的新經濟企業有限，較有名的只有騰訊、旗下的金山軟件、眾安在綫、閱文集團等，很多其他科網公司均在美國上市，因此股民對環球新經濟股份及企業的認知未必如港股般貼市。不過，美股入門亦不難上手，有興趣者可選擇借他人之手，讓自己的投資組合涉獵更多新經濟資產。

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美股ETF介紹

ETF是什麼？

ETF (Exchange-Traded Fund) 即交易所買賣基金，就是可以在交易所上市和買賣的基金。與一般基金類似，都是借他人之手，委託基金經理代勞投資相關資產，投資組合包括股票、債券、商品、貨幣市場工具等投資產品，投資者買入該ETF，等同買入該投資組合內的所有產品，入場費亦相對一般基金低，不少人會視為其中一種被動收入。

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ETF種類

一般來說，ETF分為「被動型」和「主動型」，大部分是被動型ETF，旨在跟蹤特定對象，如大市（如恒指ETF）、特定行業指數（如新經濟股、科技股）、特定資產（如黃金ETF和Bitcoin ETF）、或債券等等。主動型ETF則不會追蹤指數，而是由基金經理選擇投資於甚麼產品。

另外還有與特定資產對賭的反向ETF等，股民亦可如投資股票般，透過衍生產品對ETF進行反向操作，玩法豐富。但由於ETF在本港發展並不蓬勃，一般散戶投資的ETF不外乎盈富基金、南方A50及安碩A50等熱門基金，故想參與較特別及專門的ETF產品，散戶可選擇投資美國上市的ETF。

美股ETF可以用不同方法來劃分，如按地區、市值和行業等等，以下簡單介紹按市值劃分的分類方法。

美國大型股ETF

大型股ETF即投資對象為較大市值股票的ETF，一般來說，追蹤主要股票指數的ETF，如標普500指數、道瓊斯工業平均指數等的ETF都是大型股ETF，如VOO (Vanguard S&P 500 ETF)、IVV (iShares Core S&P 500 ETF) 和 SPY (SPDR S&P 500 ETF)等。

中小型股ETF

除去大型股後，餘下就是中小型市值的股票，投資此類股票的就是中小型股ETF，如IWM (iShares Russell 2000 ETF) 和 IJR (iShares Core S&P Small-Cap ETF) 等。相較大型股ETF來說，中小型股ETF在升市時的升幅會較大，但同樣地跌市時波幅和跌幅都會較大。

全市場型ETF

全市場型ETF即投資範圍涵蓋大、中、小型股票，如VTI (Vanguard Total Stock Market ETF)和 IWV (iShares Russell 3000 ETF)等。全市場型ETF的當中大型股所佔比重較高，可達八成以上，所以實際上與大型股ETF相差不大。

ETF如何買？

買美股ETF的買賣方式與普通股票一樣，可經證券戶口在交易所買賣，以一手為買賣單位，所需手續費和交易徵費亦與一般股票相同。

ETF風險

與基金一樣，投資者會失去對投資組合的控制權（被動型ETF追蹤指數成分股，主動型ETF由基金經理選股），不能主動調節持股和比重，亦會有追蹤誤差和折讓與溢價問題。另外，部分冷門ETF交投不太活躍，或會較難沽出。

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美股ETF比較

ETF	開支比率	年初至今表現	股息率	52周波幅
BKLC - BNY Mellon US Large Cap Core Equity ETF	0%	10.4%	1.26%	74.2 - 99.934
VOO - Vanguard S&P 500 ETF	0.03%	10.05%	1.36%	366.29 - 483.235
QQQ - Invesco QQQ Trust	0.20%	8.42%	0.58%	309.89- 449.34
IXN - iShares Global Tech ETF	0.41%	9.72%	0.51%	51.775- 76.25
FINX - Global X FinTech ETF	0.68%	8.96%	0.2%	18.17 - 27.97
AIEQ - AI Powered Equity ETF	0.75%	2.46%	0.98%	26.62 - 36.598
IPAY - ETFMG Prime Mobile Payments ETF	0.75%	13.42%	0.09%	35.145 - 52.921
ROBO - Global Robotics and Automation Index ETF	0.95%	2.34%	0.05%	45.423 - 60.293

注：以開支比率排列，資料截至2024年3月28日收市

BKLC: BNY Mellon US Large Cap Core Equity ETF（BNY Mellon美國大型核心股ETF）

此ETF由紐約梅隆銀行發行，追蹤晨星美國大型股指數，最大持股包括蘋果公司、微軟、亞馬遜、ALPHABET和Tesla，看起來與其他追蹤標普500指數的ETF差不多，但最大分別在於此ETF不收取管理費或其他收費。BKLC合共有228隻持股，在2020年4月推出，三年累積回報為34.52%。截至2024年3月28日，52周波幅為74.2至99.934美元，股息率為1.26%。

交易代碼	BKLC
發行商	BNY Mellon
成立日期	2020年4月7日
總管理費	0%
規模	23.26億美元（截至2024年3月28日）
追蹤指數	Morningstar U.S. Large Cap Index

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VOO: Vanguard S&P 500 ETF（Vanguard標普500指數ETF）

Vanguard S&P 500 ETF由領航 (Vanguard) 發行，代號為「VOO」，此ETF追蹤標普500指數，共有505隻持股，包括蘋果公司、微軟、亞馬遜、Alphabet和Tesla等知名美國企業。VOO 管理費為每年0.03%，過去五年的總回報為86.46%。截至2024年3月28日，52周波幅為366.29至483.235美元，股息率為1.36%。

交易代碼	VOO
發行商	Vanguard Equity Index Group
成立日期	2010年7月9日
總管理費	0.03%
規模	10,695.89億美元（截至2024年3月28日）
追蹤指數	S&P 500 Index

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QQQ: Invesco QQQ Trust（Invesco納斯達克100指數ETF）

Invesco QQQ Trust追蹤納斯達克100指數，主要投資於科技股，持股包括蘋果公司、微軟、亞馬遜、Tesla和Alphabet等，共有102隻持股。QQQ自1999年成立，至今已有超過20年歷史，最近五年的總回報為149.01%。截至2024年3月28日，52周波幅為309.89至449.34美元，股息率為0.58%。

交易代碼	QQQ
發行商	Invesco
成立日期	1999年3月10日
總管理費	0.20%
規模	2,593.28億美元（截至2024年3月28日）
追蹤指數	Nasdaq 100 Index

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IXN: iShares Global Tech ETF（iShares全球科技ETF）

若想涵蓋全球最大型的科網巨擘，此ETF或可幫到你。iShares全球科技ETF (iShares Global Tech ETF)於美國紐約交易所上市，代碼為「IXN」，是一款追蹤S&P Global 1200 Information Technology Sector Index的ETF，該指數為S&P Global 1200 Index的子指數，成分股皆為全球資訊科技行業中的重磅公司。IXN首五大持有資產依次為蘋果公司、微軟、NVIDIA、台積電及博通，最近五年的總回報為-55.88%。截至2024年3月28日，52周波幅為51.775至76.25美元，股息率為0.51%。

交易代碼	IXN
發行商	iShares
成立日期	2001年11月12日
總管理費	0.41%
規模	46.06億美元（截至2024年3月28日）
追蹤指數	S&P Global 1200 Information Technology Sector Index

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FINX: Global X FinTech ETF（Global X金融科技ETF）

金融科技(Fintech)包含多個範疇，包括移動支付、區塊鏈技術(Blockchain)、自動交易系統等，亦是香港政府未來的發展重點之一，若想率先投資相關概念，可選擇Global X金融科技ETF (Global X FinTech ETF)，其於美國納斯特克交易所上市，代碼為「FINX」，追蹤指數為「Indxx Global FinTech Thematic Index」，涵蓋全球主要保險、第三方貸款、線上集資，及數碼解決方案供應商，包括金融科技公司Block、金融數據服務公司Fiserv、網上支付平台PayPal等，共有66隻持股。FINX過去五年的總回報是1.02%。截至2024年3月28日，52周波幅為18.17至27.97美元，股息率為0.2%。

交易代碼	FINX
發行商	Global X Funds
成立日期	2016年9月12日
總管理費	0.68%
規模	3.55億美元（截至2024年3月28日）
追蹤指數	Indxx Global FinTech Thematic Index

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AIEQ: AI Powered Equity ETF（人工智慧動力股票主動型ETF）

這隻ETF的投資範圍涵蓋全部美股，是全球首隻以全人工智能及自動交易系統管理的ETF，透過IBM旗下的電腦系統進行大數據分析，根據全球經濟狀況、股市走勢來決定股份買賣的選擇，是一種主動型基金，共有156隻持股，在美國紐約交易所上市，代碼為「AIEQ」，該股過去五年的總回報是42.01%。截至2024年3月28日，52周波幅為26.62至36.598美元，股息率為0.98%。

交易代碼	AIEQ
發行商	ETFMG
成立日期	2017年10月18日
總管理費	0.75%
規模	1.1億美元（截至2024年3月28日）
追蹤指數	美國上市股份

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IPAY: ETFMG Prime Mobile Payments ETF（ETFMG卓越移動支付ETF）

支付寶、微信支付、Apple Pay、Google Pay，相信港人對這些名字不會陌生，若想更專門投資此類移動支付的範疇，投資者可選擇ETFMG卓越移動支付ETF (ETFMG Prime Mobile Payments ETF)，此ETF於美國紐約交易所上市，交易代碼為「IPAY」，追蹤「Prime Mobile Payments Index」。該指數涵蓋環球信用卡公司、支付系統供應商、相關解決方案公司等，包括Visa、萬事達卡、PayPal和美國運通等，共有54隻持股。「IPAY」過去五年的總回報是23.02%。截至2024年3月28日，52周波幅為35.145至52.921美元。

交易代碼	IPAY
發行商	ETFMG
成立日期	2015年7月15日
總管理費	0.75%
規模	3.37億美元（截至2024年3月28日）
追蹤指數	Prime Mobile Payments Index

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ROBO: ROBO Global Robotics & Automation ETF（ROBO Global機器人與自動化指數ETF）

ROBO全球機器人與自動化指數ETF (ROBO Global Robotics & Automation ETF) 於美國納斯特克交易所上市，代碼為「ROBO」，是一款追蹤ROBO Global Robotics and Automation Index的ETF，該指數專門涵蓋全球自動化行業，即「工業4.0」的股份，如人工智能、3D印刷、新能源、智能保安、電腦演算、感應系統等企業，共有82隻持股。截至2024年3月28日，此ETF過去五年的總回報是為52.75%，52周波幅為45.423至60.293美元。

交易代碼	ROBO
發行商	Robo-Stox ETFs
成立日期	2013年10月21日
總管理費	0.95%
規模	13.53億美元（截至2024年3月28日）
追蹤指數	ROBO Global Robotics and Automation Index